نمادها در فارکس و انواع جفت ارزها

بهترین جفت ارز

بهترین جفت ارز برای ترید-بهترین جفت ارز برای معامله در فارکس

تریدر های بسیار زیادی در سراسر جهان بر اساس جفت ارز یورو دلار به دلایل بسیار زیادی معامله می کنند. اگر تازه کار هستید بهتر است بدانید دقیقا نمی توان گفت بهترین جفت ارز فارکس کدام است. زیرا در درجه اول باید شناخت دقیقی از ارز ها داشته باشید. همیشه در نظر داشته باشید جفت ارز فارکس فقط محدود به جفا ارز یورو دلار نیست و می توانید با بررسی رفتار ارز ها موقعیت های خوبی برای ترید پیدا کنید.

به عنوان مثال در دوران جنگ میزان سرمایه گذاری در طلا افزایش یافته و در حالت کلی قیمت طلای جهانی افزایش پیدا می کند. پس می توان معاملاتی که یک طرف آن طلاست را با بررسی سایر موارد انجام داد و از نوسانات بازار کسب سود کرد. از طرف دیگر برای بعضی افراد پایین بودن اسپرد نیز اهمیت دارد. از میان جفت ارز های فارکس ، جفت ارز های اصلی اسپرد کمتری دارند. برای اسکالپر ها نوسانات بازار اهمیت زیادی دارد. از طرفی این افراد به نقد شوندگی نیز اهمیت می دهند.

پس جفت ارز GBP/USD می تواند برای این تریدر ها مناسب باشد. زیرا ارز پوند تمایل به معامله در طول روز داشته و تغییرات قیمتی آن می تواند تا ۱۰۰ الی ۱۵۰ پیپ نیز برسد. و یا دامنه نوسانات ین ژاپن اغلب ۳۰ تا ۴۰ پیپ بوده و می تواند به ۱۵۰ پیپ نیز برسد. برای انتخاب بهترین جفت ارز فارکس ابتدا باید شناخت کاملی از ارز ها داشته باشید و بعد از بررسی اخبار اقتصادی و سیاسی کشور ارز مورد نظر ، جفت ارز مناسبی با توجه به شرایط سیاسی و اقتصادی آن زمان انتخاب کنید.

ارز پایه در فارکس

قیمت نمادها در فارکس و انواع جفت ارزها ارز ها در بازار فارکس به صورت جفت ارز نمایش داده می شود. ارزی که در سمت چپ قرار می گیرد ، ارز پایه نامیده می شود. به عنوان مثال در جفت ارز EUR/USD ارز یورو به عنوان ارز پایه محسوب می شود. ارز دوم نیز به عنوان ارز متقابل و یا ارز مظنه نیز نامیده می شود. قیمت ارز پایه بر اساس ارز مظنه بیان می شود. به عنوان مثال اگر EUR/USD برابر با 1.09 باشد ، یعنی ۱ یورو برابر با 1.09 دلار است.

بهترین جفت ارز

لیست جفت ارز های فارکس

برای مشاهده لیست جفت ارز های فارکس بهترین راه مشاهده از طریق متاتریدر می باشد. ابتدا متاتریدر را باز کرده و از منوی View گزینه Symbols را انتخاب کنید. و یا از صفحه کلید CTRL+U را بزنید. از این لیست می توان بهترین جفت ارز و جفت ارز مورد نظرتان را پیدا کنید.

لیست جفت ارز های فارکس

در صفحه باز شده لیست جفت ارز های فارکس را مشاهده می کنید. هر گروهی که با نماد Fx شروع شده باشد ، نشان دهنده جفت ارز های فارکس است.

لیست جفت ارز های فارکس

جفت ارز های اصلی و فرعی

برای پیدا کردن بهترین جفت ارز ابتدا انواع باید جفت ارز ها در فارکس را بررسی کنیم. در بازار فارکس سه دسته جفت ارز داریم : جفت ارز های اصلی ، جفت ارز های فرعی و جفت ارز های غیر معمول و یا همان عجیب.

جفت ارز های اصلی فارکس

در جفت ارز های اصلی یک طرف جفت ارز دلار USD می باشد. جفت ارز های اصلی بیشترین حجم معاملات در جهان را داشته و اسپرد پایینی دارند. بعد از جنگ جهانی سوم کشور آمریکا آسیب کمتری دیده بود و به نوعی ثبات اقتصادی بسیار بیشتری داست و قیمت دلار با طلا تقریبا یکسان بوده و تورمی در ایالات متحده دیده نمی شد. به این دلیل دلار از آن زمان تاکنون پیشرو ترین ارز ذخیره در جهان محسوب می شود. نزدیک به ۹۰ درصد معاملات ارزی در جهان با دلار انجام می شود. این ۷ جفت ارز جفت ارز های اصلی در بازار فارکس هستند:

EUR/USD یورو دلار

USD/JPY دلار ین ژاپن

GBP/USD پوند دلار

AUD/USD دلار استرالیا دلار آمریکا

USD/CHF دلار امریکا فرانک سوئیس

USD/CAD دلار آمریکا دلار کانادا

NZD/USD دلار نیوزیلند دلار آمریکا

جفت ارز های فرعی فارکس

جفت ارز های فرعی فارکس ، جفت ارز هایی هستند که در آنها دلار وجود نداشته باشد. از طرف دیگر جفت ارز های مهم و پر معامله ای نیز باشند. این ارز ها با عنوان جفت ارز های کراس نیز نامیده می شوند. جفت ارز های EUR/GBP ، EUR/AUD ، EUR/CAD ، EUR/NZD، EUR/CHF ، CHF/JPY ، NZD/GB مهمترین جفت ارز های فرعی فارکس هستند.

جفت ارز های غیرمعمول (عجیب)

جفت ارز های غیر معمول از یک ارز اصلی و نیز یکی از ارز های کشور های در حال توسعه تشکیل شده اند. مانند لیر ترکیه ، رند افریقای جنوبی و … حجم معاملات جفت ارز های غیرمعمول نسبت به جفت ارز های اصلی و فرعی کمتر می باشد. به این دلیل نقدشوندگی این جفت ارز ها نیز پایین تر است. اگر فردی کم ریسک و محافظه کار هستید ، بهتر است از این جفت ارز ها در معاملات خود استفاده نکنید.

بهترین جفت ارز برای مبتدی

افراد مبتدی که به تازگی وارد این بازار پر فراز و نشیب شده اند ، بهتر است حداقل ۶ ماه با اکانت دمو به معامله بپردازند. بعد از مدتی آموزش ، زمانی که فرد این آمادگی را در خود ببیند که می تواند نمادها در فارکس و انواع جفت ارزها در بازار واقعی فارکس ترید کند ، ابتدا باید جفت ارز مناسبی برای ترید انتخاب کند.

انتخاب بهترین جفت ارز برای مبتدی از اهمیت زیادی برخوردار است. فرد مبتدی باید موارد مهمی را قبل از انتخاب در نظر بگیرد. یکی از این موارد مهم نقدشوندگی سریع ارز می باشد. دقت کنید جفت ارز های اصلی فارکس نقد شوندگی بسیار بالاتری دارند. پس بهتر است در ابتدای کار ابتدا یک جفت ارز اصلی را در نظر گرفته و تحلیل های آن را دنبال کنید. بعد از گذشت مدت زمانی از ترید ، کم کم می توانید جفت ارز های دیگری نیز به سبد ترید خود اضافه کنید. زیرا فقط با گذر زمان ، کسب تجربه و آموزش شناخت شما از جفت ارز ها ، بهترین جفت ارز و بازار فارکس بالا تر خواهد رفت.

کم نوسان ترین جفت ارز فارکس

افراد مبتدی و نیز افراد کم ریسک بهتر است هنگام ترید ارز هایی که نوسان کمتری دارند، انتخاب کنند. به این دلیل پیدا کردن کم نوسان ترین جفت ارز فارکس اهمیت زیادی بین کاربران بیان شده دارد.‌ از میان لیست جفت ارز های فارکس جفت ارز های اصلی ، کم نوسان ترین جفت ارز های فارکس محسوب می شوند. چون حجم معاملات جفت ارز های اصلی بسیار بالاست ، میزان نوسان در این ارز ها کمتر بوده و می توان پوزیشن بزرگتری باز کرد. میزان نوسان در این ارز ها کمتر است.

برای محاسبه میزان نوسانات قیمتی در فارکس از معیار Volatity استفاده می شود. برای مشاهده میزان نوسانات جفت ارز فارکس از اندیکاتور ATR استفاده می شود. برای مشاهده این اندیکاتور متاتریدر را باز کرده و از قسمت Insert روی اندیکاتور ها کلیک کنید. به عنوان مثال ما جفت ارز پوند دلار را در نظر می گیریم.

بهترین جفت ارز فارکس

از میان جفت ارز های اصلی فارکس ، جفت ارز EUR/USD کم نوسان ترین جفت ارز فارکس می باشد. البته بازار فارکس و نوسانات آن هیچ گاه قابل پیش بینی نمی باشد. و اخبار و اوضاع اقتصادی کشور ها تاثیر زیادی بر نوسانات قیمتی جفت ارز های فارکس دارد. ولی تا حدودی می توان گفت افراد کم ریسک و محافظه کار بهتر است از جفت ارز ها با نوسانات کم استفاده کنند. پس بررسی نوسانات بازار نیز در انتخاب بهترین جفت ارز تاثیر دارد.

بهترین جفت ارز برای اسکالپ (بهترین جفت ارز برای نوسان گیری)

اسکالپ یک تکنیک معامله در فارکس می باشد که تریدر با ریسک پذیری بالا در تایم فریم های کوچک تر مانند ۱ تا ۵ دقیقه یک پوزیشن باز کرده و بعد از کسب سود اندک از معامله خارج می شود. تریدری که معامله اسکالپ انجام می دهد ، اسکالپر نامیده می شود.

اسکالپر می تواند در طول روز چندین معامله انجام دهد. این افراد برای نوسان گیری معمولا از ارز های پر نوسان استفاده می کنند. اسکالپر ها با شناسایی این ارز ها و بررسی رفتار آنها و با استفاده از نمادها در فارکس و انواع جفت ارزها تحلیل های تکنیکال و تشخیص نقاط حمایتی و مقاومتی اقدام به معامله می کنند.

بهترین جفت ارز برای نوسان گیری از میان ارز های فرعی انتخاب می گردد. البته جفت ارز برای اسکالپ را می توان از میان جفت ارز های غیر معمول نیز انتخاب کرد. ولی باید توجه کرد این ارز ها نقد شوندگی کمتری داشته و نسبت به بقیه جفت ارز ها ریسک معاملاتی بیشتری دارند.

بهترین جفت ارز های کراس

جفت ارز کراس به جفت ارزی گفته می شود که در آنها دلار آمریکا وجود نداشته و دو ارز توسعه یافته در آن وجود داشته باشد. جفت ارز های کراس همان جفت ارز های فرعی و یا مینور هستند. همانطور که بیان کردیم دقیقا نمی توان گفت کدام جفت ارز ، بهترین جفت ارز کراس می باشد.

زیرا در انتخاب بهترین جفت ارز همیشه باید شرایط بازار سنجیده شده و بر حسب احساس معامله گر و استراتژی او جفت ارز مناسب انتخاب گردد. ولی در کل اگر ریسک پذیری متوسطی داشته و ترجیح می دهید فقط تا حدودی محتاطانه معامله کنید ، بهتر است از میان جفت ارز های کراس ، ارز ها با حجم بیشتر و نوسانات نسبتا کم را انتخاب کنید. اندیکارتورATR می تواند برایتان مفید باشد.

جفت ارز یورو دلار

جفت ارز یورو دلار EUR/USD معروف ترین و محبوب ترین جفت از موجود در بازار فارکس می باشد. چون حجم معاملات این جفت ارز بالاست ، میزان نقدشوندگی آن نیز رتبه اول در جفت ارز های فارکس را دارد. با اینکه اسکالپر ها از جفت ارز های پر نوسان برای معاملات خود استفاده می کنند، ولی تریدر های زیادی نیز وجود دارند که از جفت ارز های یورو دلار برای نوسان گیری استفاده می کنند.

اسکالپر ها بهترین زمان ها برای معامله را پیدا کرده و با تشخیص صحیح اقدام به معامله می کنند. به عنوان مثال بعد از انتشار اخبار اقتصادی بیانیه های پولی بعد از صدور بانک مرکزی نوسانات جفت ارز یورو دلار افزایش یافته و موقعیت خوبی برای تریدر ها مخصوصا اسکالپر ها پیش می آید.

بیشترین حجم معاملات فارکس

بیشترین حجم معاملات فارکس بر روی جفت ارز های اصلی می باشد. زیرا افراد بسیار زیادی از سراسر جهان اغلب جفت ارز های خود را از میان این ۷ جفت ارز انتخاب می کنند. حتی زمان ترید خود را نیز با ساعات همپوشانی بازار های مالی کشور ها تنظیم می کنند تا از حجم معاملات بالا استفاده کرده و نقد شوندگی افزایش یافته و اسپرد کاهش یابد.

بیشترین حجم معاملات بازار فارکس نیز بر روی جفت ارز یورو دلار می باشد. حدود ۲۴ درصد حجم روزانه معاملاتی در جهان به این جفت ارز اختصاص دارد. یعنی بیش از ۱ تریلیون دلار!

کدام جفت ارز اسپرد کمتری دارد ؟

در بازار فارکس بر روی یک جفت ارز زمانی که حجم معاملات بیشتر شود ، اختلاف بین قیمت درخواستی و پیشنهادی و یا همان اسپرد کاهش می یابد. در کل جفت ارز های اصلی حجم معاملاتی بیشتری داشته و در مقابل اسپرد کمتری دارند. جفت ارز های اصلی به دلیل ریسک کمتر و نوسانات کم افراد بیشتری را به خود جذب کرده و حجم معاملاتشان بالا می رود.

بهترین زمان معامله جفت ارز ها

تریدر های مختلف معیار های مختلفی برای انتخاب بهترین زمان معامله جفت ارز ها دارند. این بازار در واقع پیوسته نبوده و از زمان شروع تا پایان بازه های زمانی کشور های مختلف را در بر می گیرد. بازار فارکس از ساعت ۱:۳۰ روز دوشنبه به وقت تهران شروع شده و تا ساعت ۱:۳۰ روز جمعه ادامه دارد. این بازار شامل بازار های استرالیا ، لندن ، ژاپن و نیویورک می باشد. بهترین زمان معامله جفت ارز های فارکس ، زمانی است که حجم معاملات بسیار بالاست. البته چون در ایران ساعت ها در دو نیمه سال تغییر می کنند ، بعار است هنگام معامله ساعت گرینویچ لندن را مد نظر خود قرار دهید.

طبیعتا زمانی این حجم بالاتر خواهد بود که بازار ها در بازه هایی از زمان باهم همپوشانی داشته باشند. تجربه نشان داده است از ساعت ۴:۳۰ تا ۸:۳۰ عصر بیشترین حجم معاملات و بیشترین همپوشانی وجود دارد. از طرف دیگر در زمان هایی که اخبار مهم اقتصادی پخش می شود نیز می تواند زمان مناسبی برای ترید باشد.

سوالات متداول

آیا جفت ارز های اصلی بهترین هستند؟

جفت ارز های اصلی نقد شوندگی بالا تری داری دارند. ولی لزوما بهترین نیستند.

چگونه بهترین جفت ارز فارکس را انتخاب کنیم؟

فقط با شناخت جفت ارز ها در فارکس و بررسی رفتار ارز های کشور های مختلف

بهترین جفت ارز برای افراد مبتدی چیست؟

افراد مبتدی بهتر است کار خود را با جفت ارز های اصلی شروع کنند. و در روند آموزش و پیشرفت با جفت ارز های بیشتری کار کنند.

جفت ارز (Currency Pair) چیست؟

امیررضا دستانی

ترید کردن رمز ارزها از جهاتی با معامله‌ی دیگر دارایی‌ها همچون کالا یا سهام شرکت‌ها تفاوت‌هایی دارد. درواقع در برخی از اوقات فرد تریدر قصد ندارد که دارایی‌های دیجیتال خود را به ارزهای رایج مثل ریال یا دلار تبدیل کند، اما از طرفی نگران نوسانات بازار است. در این زمان، این فرد به‌وسیله‌ی معامله‌ی جفت ارزها، می تواند ارز دیجیتال خود را به ارز دیجیتالی مطمئن تبدیل کند و بدین ترتیب تا حدودی از نوسانات قیمتی بازار در امان باشد. جفت ارز اصطلاحی رایج در بین خریداران و فروشندگان بازار ارزهای دیجیتال و دیگر بازارهای مالی همچون «فارکس» (Forex) است و تریدرها با معامله‌ی این جفت ارزها قادر هستند تا سود قابل‌توجهی به ‌دست آورند.در این مطلب قصد داریم تا در مورد مفهوم جفت ارز و علی‌الخصوص جفت ارز دیجیتال و کاربرد آن در معامله‌ی ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها صحبت کنیم.

جفت ارز چیست؟

«جفت ارز» (Currency Pair) عبارت است از دو ارز متفاوت که در مقابل هم معامله‌شده و قیمت یک ارز در مقابل ارزی دیگر مشخص می‌گردد. نخستین ارز لیست‌شده از یک جفت ارز را «ارز پایه» (Base Currency) و ارز دوم را «ارز قیمت‌گذاری‌شده» (Quote Currency) می‌گویند. از طرفی جفت ارزها جهت مقایسه‌ی ارزش یک ارز به نسبت ارز دیگر کاربرد دارند. این بدین معنی است که قیمت یک جفت ارز، بیانگر این است که چه مقدار از ارز دوم یا همان Quote Currency جهت خرید یک واحد از ارز پایه نیاز است.

در صرافی‌های ارز دیجیتال نیز جهت نشان دادن امکان تبدیل یک رمز ارز به رمز ارز دیگر از مفهومی به‌نام جفت ارز استفاده می‌کنند. در حقیقت یک جفت ارز در صرافی ارز دیجیتال به این شکل نمایش داده می‌شود: نماد اختصاری رمز ارز اول/ نماد اختصاری رمز ارز دوم. به‌عنوان نمونه، نماد اختصاری بیت کوین BTC و نماد اختصاری تتر USDT است و ازاین‌رو جفت ارز بیت‌کوین–تتر با نماد BTC/USDT نمایش داده می‌شود. به‌عنوان مثال اگر قصد داشته باشید تا رمز ارز تتر داده و در ازای آن بیت کوین دریافت کنید یا بالعکس، باید به صفحه‌ی جفت ارز بیت کوین–تتر (BTC/USDT) در صرافی مراجعه کرده و این کار را انجام دهید.

به‌صورت کلی ارزهای موجود در جفت ارزها، با کد ارزهای ISO شناسایی‌شده که ۳ حرف انگلیسی نماد آن ارز هستند. در حقیقت این نمادها در بازارهای مالی بین‌المللی جهت اشاره به رمز ارزهای گوناگون به‌کار برده می‌شوند. ازجمله برخی از مهم‌ترین نمادهای ارزها می‌توانیم به USD (دلار ایالات‌متحده آمریکا)، EUR (یورو)، GBP (پوند انگلستان)، JPY (ین ژاپن)، CHF (فرانک سوئیس)، AUD (دلار استرالیا)، CAD (دلار کانادا)، CNY (یوان چین)، NZD (دلار نیوزلند)، INR (روپیه هند)، BZR (رئال برزیل)، SEK (کرون سوئد)، ZAR (رند آفریقای جنوبی)، HKD (دلار هنگ‌کنگ) و. اشاره ‌کنیم.

در حقیقت مفهوم جفت ارز می‌تواند در تحلیل تکنیکال بازار رمز ارزها نیز به افراد کمک کند. به‌عنوان نمونه، اگر قصد داشته باشید تا دیگر رمز ارزها را با بیت کوین معامله کنید، روند منطقی این است که از نمودار جفت ارزها استفاده کنید. مثلاً اگر قصد داشته باشید تا تغییرات قیمت «ریپل» (XRP) را به نسبت بیت کوین مشاهده کنید، باید از نمودار جفت ارز ریپل–بیت کوین (XRP/BTC) استفاده نمایید.

حال ببینیم که به‌صورت کلی فرایند معامله یا تریدینگ ارزهای دیجیتال به‌وسیله‌ی جفت ارزها به چه شکل است.

فرایند معامله ارزهای دیجیتال به ‌وسیله جفت ارزها

پیش از اینکه وارد موضوع اصلی شویم، بد نیست تا نگاهی بیندازیم به فرایند ترید کردن یا معامله ارزهای دیجیتال. در نخستین مرحله از ورود به دنیای معاملات ارزهای دیجیتال باید ارز پایه خود را انتخاب کنید. در اینجا ما از بیت کوین به‌عنوان ارز پایه استفاده می‌کنیم، اما بد نیست بدانید که در حال حاضر بیش از ۱۲۰۰ رمز ارز مختلف در بازار وجود دارد که به‌وسیله‌ی بیت کوین قابل خریداری بوده، ولی با ارزهای فیات نمی‌توان تمامی آن‌ها را خریداری کرد. ازاین‌رو اکثراً بیت کوین به‌عنوان دروازه‌ی ورود به عرصه‌ی رمز ارزها در نظر گرفته می‌شود. البته که برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال امکان خرید تعدادی از رمز ارزهای دیگر همچون «اتریوم» (Ethereum)، «لایت کوین» (Litecoin) و… را نیز به کاربران خود می‌دهند. پس اگر تمایل دارید می‌توانید از اتریوم و لایت کوین نیز در کنار بیت کوین به‌عنوان ارز پایه خود استفاده کنید. این نکته نیز قابل‌توجه است که برخی از تریدرها به علت اینکه زمان تأیید تراکنش‌های اتریوم و لایت کوین سریع‌تر و همچنین هزینه‌ی تراکنش‌های آن‌ها نیز به نسبت بیت کوین کمتر است، این رمز ارزها را به بیت کوین ترجیح می‌دهند.

دقت کنید که اگر قصد خرید و نگهداری یک ارز دیجیتال را داشته باشید، در همین قدم اول کار شما به‌ پایان رسیده است، ولی اگر قصد خرید رمز ارزهای دیگری را نیز دارید، باید به قدم بعدی برویم. در اینجا فرض می‌کنیم که پس از خرید یکی از رمز ارزهای موجود مثل بیت کوین، اتریوم یا لایت کوین که در بالا به آن‌ها اشاره داشتیم، قصد دارید تا ارز دیجیتال دیگری را نیز خریداری کنید. در این قدم باید از یک صرافی دیجیتال استفاده کرد که امکان خرید رمز ارزهای گوناگون را به ما بدهد.

دقت کنید که صرافی‌های ارز دیجیتال در مرحله‌ی اول، تنها جهت خرید ارز دیجیتال پایه از نمادها در فارکس و انواع جفت ارزها طریق ارزهای فیات (ریال، دلار، یورو و…) بودند، ولی صرافی ارز دیجیتال که در این قدم از آن صحبت می‌کنیم، امکان خرید رمز ارزها به‌وسیله‌ی ارزهای فیات را به ما نخواهند داد، بلکه باید از یک رمز ارز پایه که در قدم اول اقدام به خریداری آن کرده‌ایم جهت خرید دیگر آلت کوین‌ها استفاده کنیم. ضمناً در این صرافی‌های دیجیتال می‌توانیم ارز دیجیتال خود را با دیگر ارزهای دیجیتال معامله کنیم. حال که با فرایند کلی تریدینگ ارزهای دیجیتال آشنا شدیم، بهتر است به موضوع اصلی این مطلب بپردازیم. بدون شک یکی از مواردی که با ورود به یک صرافی دیجیتال با آن مواجه خواهیم شد، جفت ارزهای دیجیتال است. در ادامه‌ی این مطلب تلاش خواهیم داشت تا شما را بیشتر با مفهوم جفت ارزها آشنا کنیم.

​​​​​​​

ترید جفت ارز دیجیتال

ترید جفت ارز دیجیتال به معامله‌ای گفته می‌شود که همزمان با فروش یک رمز ارز، رمز ارز دیگری را خریداری کنید. درواقع به بیانی ساده‌تر می‌شود گفت که در این شکل از ترید کردن، ۲ رمز ارز به‌صورت مستقیم با یکدیگر مبادله می‌شوند. به‌عنوان مثال، در یک معامله‌ی ارز به ارز که همان معامله‌ی جفت ارز است، می‌توان بیت کوین خود را فروخته و بدون تبدیل آن به ریال یا دلار، در ازای آن تتر دریافت کرد. در حقیقت به‌وسیله‌ی معامله‌ی جفت ارز دیجیتال، می‌توان در بازه‌های زمانی گوناگون و با توجه به تحلیل روند بازار، سراغ ارزهای دیجیتال گوناگون رفت و به‌وسیله‌ی تفاوت ارزش قیمتی آن‌ها، در معامله‌ی خود سود کرد.

توجه کنید که در یک صرافی ارز دیجیتال، دارایی شما به‌صورت ارز پایه نمایش داده خواهد شد. مثلاً تصور کنید که قیمت بیت کوین ۶۰ هزار دلار است، ولی شما قصد دارید تنها ۳۰ هزار دلار بیت کوین خریداری کنید. ازاین‌رو شما صاحب ۰.۵ بیت کوین خواهید شد. حال اگر قیمت بیت کوین پنجاه درصد رشد کند و ۱۲۰ هزار دلار شود، دارایی شما نیز ۵۰ درصد رشد خواهد کرد. درواقع درست است که شما کماکان صاحب ۰.۵ بیت کوین هستید، ولی ۰.۵ بیت کوین حال حاضر شما ۶۰ هزار دلار ارزش خواهد داشت. همچنین اگر تمایل داشته باشید، قادر هستید تا دارایی خود را فروخته و سود خود را دریافت کنید. درواقع این ساده‌ترین روش کسب سود از طریق معامله‌ی رمز ارزها است، ولی کار به همین‌جا ختم نخواهد شد.

مرحله‌ی بعد نیز پیچیده‌تر خواهد بود. در این قدم باید به نسبت جفت ارز معاملاتی خود که قصد دارید به کمک ارز پایه‌ی خود (بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و …) بخرید، دقت کنید. به‌عنوان مثال تصور کنید که قصد دارید تا با «بیت کوین» (BTC) خود، ارز دیجیتال «مونرو» (XMR) را خریداری کنید. در این حالت به جفت ارز معاملاتی شما (XMR/BTC) گفته می‌شود. ازاین‌رو هر جا که عبارت (XMR/BTC) را مشاهده کردید، منظور خرید مونرو به‌وسیله‌ی بیت کوین است.

دقت کنید که در صرافی‌های ارز دیجیتال، ارزش هر مونرو بر اساس ارز پایه‌ی شما نمایش داده خواهد شد. مثلاً اگر ارزش مونرو ۰.۰۲۵ بیت کوین باشد، این بدین معنی است که جهت خرید ۱ واحد مونرو باید ۰.۰۲۵ بیت کوین پرداخت کنید. در حقیقت قیمت مونرو بر اساس ارزش بیت کوین و نسبت آن با مونرو نمایش داده خواهد شد. به صورت کلی می‌توان گفت در صرافی‌های دیجیتال، ارزش هر آلت کوین به نسبت یک ارز پایه محاسبه می‌گردد. ازاین‌رو در زمان‌ترید کردن باید هم به قیمت ارز پایه دقت کرد و هم به قیمت رمز ارزی که قصد خرید آن را خواهیم داشت.

می‌توان گفت هدف اصلی از محاسبه‌ی ارزش دارایی بر اساس ارز پایه (که معمولاً بیت کوین است) افزایش تعداد توکن یا کوین‌های شما است. بر اساس مثال‌های فوق، اگر شما ۱ واحد مونرو را با ۰.۰۲۵ بیت کوین خریداری کرده باشید و در آینده، قیمت مونرو یا نسبت (XMR/BTC) به ۰.۰۳ افزایش پیدا کند، این بدین معنی‌ست که دارایی شما رشد کرده است. همچنین زمانی که از ۰.۰۲۵ در راستای خرید یک واحد مونرو استفاده کردید، به ارزش دلاری مونرو نیز توجه داشته باشید. درواقع محاسبه‌ی ارزش مونروی خریداری‌شده، به شما کمک خواهد کرد تا آسان‌تر سود یا زیان خود را محاسبه کنید. در حال حاضر وب‌سایت‌ها و اپلیکیشن‌های بسیاری جهت نشان دادن قیمت لحظه‌ای رمز ارزهای مختلف وجود دارند که ازجمله معتبرترین آن‌ها می‌توان به وب‌سایت CoinMarketCap اشاره ‌کرد.

سخن پایانی

با به‌صورت کلی با توجه به اینکه قیمت ارز دیجیتال تتر که یکی از استیبل کوین‌ها است، همواره ثابت بوده و بر اساس ارزش دلار آمریکا به نسبت ریال تغییر می‌کند، در زمان‌هایی که بازار ارزهای دیجیتال دچار رکود می‌شود، می‌توان بیت کوین یا دیگر ارزهای دیجیتال را به تتر تبدیل کرده تا در صورت کاهش قیمت بیت کوین، دچار ضرر نشد. در حقیقت خرید بیت کوین، اتریوم و دیگر رمز ارزها به‌وسیله‌ی تتر یا همان استفاده از جفت ارز تتر- بیت کوین مقرون به صرفه‌تر است و به علت پایداری این استیبل کوین، ریسک کمتری خواهد داشت.

آشنایی با ISO کدها (نمادها) در بازار مبادلات ارز

نمادها علامت های اختصاری هستند که سازمان استاندارد جهانی (ISO) برای ارزها، شاخص ها و کالاهای اساسی معین نموده است. این نماد ها معمولا سه حرفی هستند. معمولا در نام اختصاری ارزها دو حرف اول نماد علامت اختصاری کشور مربوطه و حرف سوم نماد یا حرف اول ارز مربوطه می باشد. دلار ایالات متحده امریکا […]

نمادها علامت های اختصاری هستند که سازمان استاندارد جهانی (ISO)

برای ارزها، شاخص ها و کالاهای اساسی معین نموده است.

این نماد ها معمولا سه حرفی هستند. معمولا در نام اختصاری ارزها دو حرف اول نماد علامت اختصاری کشور

مربوطه و حرف سوم نماد یا حرف اول ارز مربوطه می باشد.

دلار ایالات متحده امریکا United States Dollar USD

یورو اتحادیه اروپا European Union Euro EUR ین ژاپن Japanese Yen JPY پوند انگلستان Pound Sterling GBP فرانک سوئیس Swiss Franc CHF دلار استرالیا Australian Dollar AUD دلار کانادا Canadian Dollar CAD یک اونس طلا Gold ounce XAU یک اونس نقره Silver ounce XAG

آشنایی با مفهوم جفت ارز (Currency Pairs)

همواره ارزش یا قیمت هر ارز در بازار با ارز دیگری تعیین می شود. به عنوان مثال ارزش یورو باید بر اساس ارز دیگری بیان شود، قیمت یورو در مقابل دلار (یعنی هر یک یورو چه میزان برابری نسبت به دلار ارزش دارد) قیمت یورو در مقابل پوند( برای هر یک یورو چه مقدار پوند باید پرداخت شود). از اینرو در بازار مبادلات ارز با جفت ارزها سر و کار خواهیم داشت. جفت ارزها با نماد اختصاری (ISO) دو ارز مشخص می شوند مانند: EUR/USD (میزان برابری یورو در مقابل دلار) GBP/USD (میزان برابری پوند در مقابل دلار) USD/CHF (میزان برابری دلار در مقابل فرانک سویس) USD/JPY (میزان برابری دلار در مقابل ین ژاپن) چهار جفت ارز فوق را جفت ارزهای اصلی (Major Currency) می گویند و در صورتی که در یک جفت ارز دلار ایالات متحده وجود نداشته باشد آن را ارز متقاطع (Cross Rate) می نامند. مانند: EUR/JPY- GBP/CHF- AUD/CAD در یک جفت ارز، ارز اول را ارز پایه (Base Currency) و ارز دوم را ارز متقابل (Counter Currency) می نامند. این ترتیب از آنجا حائز اهمیت است که نرخ یک واحد از ارز پایه را بر اساس ارز متقابل بیان می کنند. بعنوان مثال اگر نرخ خرید جفت ارز EUR/USD برابر 1.4328 باشد بدین معنی است که هر یک یورو، 1.4328 دلار می ارزد و برای خرید یک یورو باید 1.4328 دلار بپردازیم.

آشنایی با واحد سنجش تغییرات جفت ارزها (PIPs, Points)

به علت حجم بالای معاملات در بازار تبادلات ارزی (مبادلات ارز) معمولا نرخ برابری ارزها تا پنج رقم صحیح و اعشار محاسبه می شوند. در اغلب موارد، در ارزهای اصلی به جز ین ژاپن برابری ارزها به شکل یک رقم صحیح و چهار رقم اعشار آورده می شوند. در جفت ارزهایی که نرخ برابری آنها تا چهار رقم اعشار محاسبه می شود، به رقم چهارم بعد از اعشار پیپ (Pips) یا (Point) می گویند. مثلا اگر قیمت یورو به دلار از 1.3382 به 1.3384 برسد، می گوییم 2 پیپ افزایش یافته است. به عنوان یک مثال دیگر اگر قیمت پوند به دلار از 1.8855 به 1.8757 برسد می گوییم نرخ برابری پوند به دلار ، 98 پیپ کاهش یافته است. در جفت ارزهایی که شامل ین ژاپن هستند (و طبق آنچه گفته شد تا دو رقم اعشار محاسبه می شوند) رقم دوم بعد از اعشار را پیپ یا پوینت می نامیم. به عنوان مثال اگر قیمت GBP/JPY از 188.99 به 188.88 برسد می گوییم 11 پیپ افزایش یافته است.

آشنایی با مفهوم اسپرد (Spread) و قیمت خرید و فروش (Bid & Ask)

در بازار مبادلات ارز، برای هر جفت ارز در هر لحظه دو قیمت متفاوت وجود دارد. یکی قیمتی است که شما می توانید در آن قیمت خرید انجام دهید (این نرخ را Ask می گویند) و نمادها در فارکس و انواع جفت ارزها دیگری قیمتی است که شما می توانید در ان قیمت فروش انجام دهید (این قیمت را Bid می گویند) تفاوت این دو قیمت را اسپرد (Spread) می نامیم. مثلا در نرم افزار معاملاتی به EUR/USD نگاه کنید، خواهید دید: Ask1.4703 و Bid1.4701 بدین معنی که قیمت خرید جفت ارز یورو به دلار برای شما 1.4703 و قیمت فروش این جفت ارز برای شما 1.4701 می باشد. تفاوت این نرخ ها معمولا در یک کارگزار مقدار ثابتی است. مثلا در این مثال اسپرد EUR/USD دو پوینت یا دو پیپ می باشد. اسپرد در واقع هزینه ای است که معامله گر برای انجام معامله خود می پردازد. همانطور که ملاحظه می کنید، نسبت به حجم معامله عدد بسیار کوچکی خواهد بود.

آشنایی با تعریف لوریج (Leverage) اهرم افزایش سرمایه

از آنجا که تغییر نرخ برابری ارزها در بازار، روزانه در حدود یک درصد می باشد، ممکن است معامله گران و سرمایه گزاران شخصی و خرده پا رغبتی به معامله در بازار تبادلات ارزی نداشته باشند. چرا که اگر بتوانند با انجام معامله مناسب در زمان مناسب کل این تغییر نرخ را به نفع خود داشته باشند نیز در روز نمادها در فارکس و انواع جفت ارزها حداکثر یک درصد سود خواهند داشت که برای سرمایه های کوچک رقم بسیار ناچیزی خواهد شد. از این رو در بازار مبادلات ارز مفهومی به نام اعتبار اهرمی یا Leverage مطرح می گردد. با استفاده از لوریج، سرمایه گزار می تواند تا 100 برابر سرمایه خود وارد معامله شود (بسته به کارگزار شما بین 50 تا 500 متغیر باشد) به عنوان مثال معامله گری که 10000 دلار سرمایه در اختیار دارد، می تواند تا 1000000 دلار معامله انجام دهد. بنابراین اگر در یک معامله 1000000 دلاری، بتواند یک دهم نوسان روزانه یک جفت ارز را شکار کند، یعنی 0.1 درصد، 1000 دلار سود عاید وی خواهد شد که برابر 10 درصد سرمایه اولیه وی می باشد. به این معنی که با در اختیار داشتن 10000 دلار، یک معامله یک میلیون دلار را آغاز می کند. در اینجا معامله گر صاحب یک معامله یک میلیون دلاری است، هر چقدر که این معامله سود ایجاد کند متعلق به وی خواهد بود ولی اگر این معامله به ضرر منجر شود، ضرر معامله یک میلیون دلاری از 10000 دلار وی کاسته می شود تا جایی که ممکن است ضرر این معامله به اندازه کل 10000 دلار سرمایه برسد. در چنین وضعیتی، معامله به طور خودکار از طرف کارگزار بسته می شود. همانطور که مشاهده می کنید، Leverage مانند یک شمشیر دو لبه عمل می کند. هم می تواند سودهای معامله گر را صدها برابر کند و هم منجر به ضرر او شود.

آشنایی با لات – Amount، Lot واحد اندازه گیری حجم معاملات

Contract Size اندازه حجم قرارداد یک معامله در بازار مبادلات ارز می باشد. اندازه قراردادها با واژه هایی مانند لات Amount یا Lot سنجیده می شود. در Amount حجم معامله به ارز پایه یا ارز اصلی سنجیده میشود و Lot واحد اندازه گیری حجم معامله می باشد در بیشتر قراردادها هر لات برابر با 100000 واحد ارز پایه است. 100000 واحد ارز پایه= Lot 1 = K Amount100 اندازه اغلب معاملات مضربی از 100000 واحد محاسبه می شود. 10000 واحد ارز پایه= Lot 0.1 = K Amount10

اصول انجام محاسبه سود و زیان

محاسبه سود و زیان معامله ای از یک جفت ارز بر اساس ارز دوم (Counter Currency) انجام می شود. نحوه محاسبه سود و زیان تغییرات قیمت بر اساس ارز دوم (Profit or Loss= (Sell Price – Buy Price) * (Amount مثال: معامله گری جفت ارز یورو به دلار آمریکا را با اعتبار نیم لات در قیمت 1.2744 فروخته و در قیمت 1.2717 خرید انجام داده است سود یا زیان این معامله به شیوه زیر محاسبه می شود. EUR/USD Buy Price= 1.2717 Sell Price= 1.2744 Contract Size= 0.5 Lot or 50K Profit or Loss = (1.2744 – 1.2717) * 50000= 135$ این معامله 135 دلار سود داشته است.

روش محاسبه

از آنجا که ارز مبنا اغلب حساب های معاملاتی در بازار مبادلات ارز به دلار می باشد معامله گران ترجیح می دهند سود و زیان معامله ایشان به دلار محاسبه گردد. روش محاسبه ای که در بالا ذکر شد سود و زیان بر مبنای ارز دوم (Counter Currency) محاسبه می شود. در صورتی که ارز دوم دلار نباشد یک مرحله عملیات تقسیم قیمت لحظه خروج معامله به دلار نیز محاسبه می گردد. (Profit or Loss=((Sell Price – Buy Price)/Closing Price)* (Amount قیمت خروجی (Closing Price) قیمتی است که فارق از نوع فرمان اولیه خرید یا فروش، معامله در این قیمت پایان می یابد. در صورتی که در ابتدا اقدام به خرید کرده باشیم قیمت خروجی قیمت فروش می باشد و در صورتی که در ابتدا اقدام به خرید کرده باشیم قیمت خروجی قیمت خرید می باشد. در انتها، محاسبه ما تقسیم بر این قیمت خروجی می شود تا سود و زیان معامله به ارز اول سنجیده شود. مثال: معامله گری جفت ارز دلار آمریکا به ین ژاپن را با اعتبار 2Lot ابتدا در قیمت 106.89 خریده و در قیمت 107.10 فروخته است سود یا زیان این معامله به شیوه زیر حساب می شود. USD/JPY Buy Price= 106.89 (Opening Price) Sell Price= 107.10 (Closing Price) Contract Size= 2 lot or 200K Profit or Loss= ((107.10 – 106.89)/107.10) * 200000= 392.16$ این معامله 392.16 دلار سود داشته است.

آشنایی با انواع دستورات

هر نوع معامله در بازار مبادلات ارز با مشخص شدن چهار شاخص دستوری انجام می پذیرد: 1- نوع جفت ارز 2- حجم معامله 3- تعیین دستور خرید یا فروش 4- قیمت ورودی معاملات در بازار مبادلات ارز به دو شکل کلی انجام می پذیرد 1-Market Order 2- Pending Order

آشنایی با Market Orders

سفارش و دستوری که معامله گر به صورت دستی و لحظه ای بر اساس نرخ های موجود ارائه شده وارد بازار می شود. دستوراتی که برای کارگزار دارای چهار شاخص بالا باشد دستورات لحظه ای ورود به بازار نامگذاری می شود. این دستورات توافق مشتری با نرخ لحظه ای ارائه شده کارگزار را برای ورود به معامله جدید نشان می دهد.

آشنایی با Pending Order

سفارش و دستوری که بر اساس قیمت حال حاضر بازار تعیین نشود بلکه بر اساس تغییرات قیمت دستور ورود به بازار تنظیم گردد دستورات معلق نامیده می شود. به عنوان مثال اگر قیمت جفت ارز EUR/USD برابر 1.4328 باشد، معامله گر نمادها در فارکس و انواع جفت ارزها می تواند یک دستور به کارگزار ارسال کند که اگر قیمت به 1.4421 رسید، خرید یا فروشی برای وی انجام دهد. دستورات معلق نسبت به دستورات بازاری دارای یک پارامتر اضافی یعنی زمان می باشد. در زیر دو نمونه از این دستورات بسته به جهت و قیمت توضیح داده می شود. 1- (GTC (Good till cancelled دستوری که تا زمانی که معامله گر آن را باطل نکند در بازار آماده فعال شدن باقی می ماند. 2- (GFD (Good for day دستوری که تا پایان همان روز کاری اعمال دستور آماده باقی می ماند و در صورت اتمام روز کاری دستور غیر فعال می شود. اتمام روز، ساعت توافقی کارگزار می باشد که از قبل به اطلاع سرمایه گذار رسیده است. اغلب کارگزاران ساعت 24 گرینویچ را پایان روز کاری خود قرار می دهند و دستورات GFD در صورت فعال نشدن در این ساعت ابطال می شود.

انواع Pending Order غیر از مبحث زمان فعال سازی به قیمت فعال سازی دستور نیز وابستگی دارند و از این لحاظ به چهار دسته تقسیم می شوند.

A) Buy Limit) دستور بای لیمیت دستوری است که سفارش خرید در قیمتی پایین تر از قیمت جاری بازار گذاشته می شود. این دستور زمانی استفاده می شود که معامله گر آغاز روند صعودی را پایین تر از قیمت فعلی بازار پیش بینی می کند. B) Sell Limit) دستورسل لیمیت دستوری است که سفارش فروش در قیمتی بالاتر از قیمت جاری بازار گذاشته می شود. این دستور زمانی استفاده می شود که معامله گر آغاز روند نزولی را بالاتر از قیمت فعلی بازار پیش بینی میکند. C) Buy Stop) دستور بای استاپ دستوری است که سفارش خرید را در قیمتی بالاتر از قیمت جاری بازار قرار می دهد. این دستور زمانی استفاده می نمادها در فارکس و انواع جفت ارزها نمادها در فارکس و انواع جفت ارزها شود که معامله گر آغاز روند صعودی را بالاتر از قیمت فعلی بازار، پیش بینی می کند. D) Sell Stop) دستور سل استاپ دستوری است که سفارش فروش را در قیمتی پایین تر از قیمت جاری بازار قرار می دهد. این دستور زمانی استفاده می شود که معامله گر آغاز روند نزولی را پایین تر از قیمت فعلی بازار، پیش بینی می کند.

آشنایی با سایر دستورات معاملاتی

غیر از انواع دستوراتی که برای ورود به معاملات نزد کارگزار قابل تعریف می باشد دستورات دیگری نیز وجود دارند که از جنبه های مختلف مدل معاملات را برای کارگزار مشخص می کند. از مهمترین این دستورات که برای معاملات فعال و باز تعریف می شود (تیک پرافیت و استاپ لاس) Stop Loss و Take Profit هستند. Stop Loss یا Cut Loss از خانواده دستورات استاپ می باشد. این دستور برای کارگزار مشخص می کند در صورتی که معامله وارد ضرر شد در چه قیمتی کاگزار معامله را با زیان متوقف کند. Take Profit دستوری از خانواده دستورات لیمیت می باشد. این دستور برای کارگزار مشخص می کند در صورتی که معامله وارد سود شد کارگزار معامله را با چه میزان سود به پایان برساند. سفارشات دیگری نیز بین کارگزاران وجود دارد که قابلیت های دیگری را به معامله گر برای انجام معاملات ارائه می دهد مانند سفارش OCO (One cancel the other)، در این سفارش دو دستور به هم ربط پیدا می کنند. فعال شدن هر کدام بصورت خودکار دستور مرتبط را باطل می کند. با اینکه دستورات دیگری نیز بین کارگزاران یا شبکه بانکی وجود دارد به علت عمومیت نداشتن فعلا به ذکر همین نمونه ها بسنده می کنیم.

آشنایی باروش های بررسی بازارهای مالی

بطور کلی سوداگران(معامله گران) از سه روش پایه برای تحلیل و پیش بینی بازار استفاده می کنند. الف: Technical tahlil (تحلیل تکنیکال) تکنیکالیست ها افرادی هستند که از مطالعه رفتار های بازار با استفاده از نمودارها با هدف پیش بینی آینده روند قیمت ها استفاده می کنند. آنها عقیده دارند هر چیزی که بتواند در قیمت تاثیرگذار باشد عینا در قیمت فعلی لحاظ شده است. تکنیکالیست ها بر پایه سه نظریه پایه به تجزیه و تحلیل بازار می پردازند: - تغییر قیمت ها هدفمند می باشد - قیمت ها بر اساس روند ها حرکت می کنند - در مورد قیمت، تاریخ تکرار می شود ب: Fundamental tahlil (تحلیل فاندامنتال) فاندامنتالیست ها، سوداگرانی هستند که بر اساس متغیرهای سیاسی، واقعیت های اقتصاد بین الملل و وضعیت اقتصاد داخلی با تفسیر بنیادی در جستجوی انگیزه ها و دلایل حرکت نرخ های مبادله ارزی می باشند. ج: Technical & Fundamental tahlil (تحلیل تکنیکال و فاندامنتال) سوداگرانی که با ترکیب و تجزیه تحلیل عوامل تکنیکال و فاندامنتال به تفسیر و پیش بینی آینده قیمت در بازار می پردازند. روش این دسته از سوداگران بیش از آنکه وابسته به هر کدام از دو دسته بالا باشد بر اساس تجربه و ترکیب عوامل گوناگون تغییرات قیمت و عوامل بنیادی می باشد.

آشنایی با مفهوم بهره شبانه (سواپ – Swap) و نحوه محاسبه در معاملات

از آنجا که اغلب معاملات در بازار ارز در شبکه بانکی انجام می شود و واسطه سرمایه گذاران با بانک ها در قالب موارد بروکر (کارگزاران) می باشند. کارگزاران به علت اینکه نرخ بهره در کشورهای مختلف نزد بانک ها متفاوت می باشد بر اساس ساعت مشخص خویش ما به تفاوت نرخ بهره معاملات باز مشتریان را محاسبه و نرخ بهره آنرا در سود و زیان معامله لحاظ می کنند. بروکرهایی نیز وجود دارند که در زمان بازگشایی حساب به مشتریان اطلاع می دهند سیستم آنها بر مبنای کسر مبلغی معین به ازای هر لات معامله بعد از پایان روز کاری می باشد. مفهوم بهره شبانه در معاملات اسپات (لحظه ای) که کمتر از دو روز کاری معاملات باز می باشند کاربرد زیادی ندارد ولی در صورتی که قصد سوداگری با معاملات بلند مدت را دارید حتما از روش محاسبه بهره شبانه کارگزار و نرخ های بهره کشورهای مختلف آگاهی داشته باشید.

انواع جفت ارزها در فارکس

در بازار فارکس همواره ارزها به صورت جفت ارز معامله می شوند مثل EUR/USD که در آن ارز اول (سمت چپ) را ارز پایه و ارز دوم (سمت راست) را ارز متقابل می نماند و معامله خرید یک جفت ارز، همواره به معنی خرید ارز پایه و فروش ارز متقابل بوده و معامله فروش یک جفت ارز نیز همواره به معنی فروش ارز پایه و خرید ارز متقابل است.

باید بدانیم که جفت ارزها در بازار فارکس یک نرخ برابری دارند که این نرخ معمولا" تا 5 رقم بعد از اعشار نیز معنی دار است و معنی آن این است که مثلا" در معامله خرید EUR/USD برای خرید هر یورو باید چه میزان دلار بدهیم و در معامله فروش EUR/USD برای فروش هر یورو باید چه میزان دلار بگیریم.

نام اختصاری ارزها
نام گذاری اختصاری کلیه ارزهای دنیا توسط سازمان بین المللی استاندارد (ISO) با کد استاندارد به شماره ISO 4217 انجام گرفته است که برخی از مهم ترین آنها در جدول زیر آمده است:

جفت ارزهای اصلی
جفت ارزهای اصلی بازار فارکس (Major Pairs) جفت ارزهائی هستند که نزدیک به 85 درصد حجم روزانه معاملات فارکس را به خود اختصاص داده و یک طرف آن به دلیل نقش دلار آمریکا به عنوان ارز پشتوانه سایر ارزهای دنیا، همواره دلار آمریکا می باشد که شامل موارد زیر هستند:

جفت ارزهای کراس
جفت ارزهای کراس (Cross) جفت ارزهائی هستند که هیچ کدام از طرفین آن دلار آمریکا نباشد، که معروف ترین آنها شامل موارد زیر هستند:

جفت ارزهای عجیب
جفت ارزهای عجیب (Exotic) جفت ارزهائی هستند که یک طرف آن به عنوان ارز پایه، همواره یکی از ارزهای اصلی بوده و طرف دیگر آن ارز یکی از اقتصادهای در حال توسعه مثل ترکیه، برزیل، آفریقای جنوبی، مکزیک و … قرارداشته باشند که معروف ترین آنها شامل موارد زیر هستند:

نحوه معامله جفت ارزها در بازار فارکس
هر جفت ارز یک واحد مستقل متشکل از "ارز پایه" (ارز سمت چپ) و "ارز متقابل " (ارز سمت راست) می باشد که می توان آن را خرید یا فروخت و نرخ برابری آن، نشان می دهد چه مقدار از ارز متقابل برای خرید یک واحد از ارز پایه مورد نیاز است. بنابراین، در جفت ارز EUR/USD، ارز EUR را ارز پایه و USD را ارز متقابل می نامند.

حال اگر پیش بینی کرده باشید که قیمت یورو در برابر قیمت دلار آمریکا افزایش پیدا خواهد کرد، در آن صورت می توانید وارد پوزیشن خرید جفت ارز EUR/USD شوید ( توجه داشته باشید که خرید یک جفت ارز، به معنای خرید ارز پایه در اینجا( EUR) و فروش ارز متقابل)در اینجا (USD است) بنابراین قاعدتاً شما جفت ارز EUR/USD را در قیمتی پایین تر می خرید و سپس آن را در قیمتی بالاتر می فروشید و در نتیجه سود کسب می نمائید و چنانچه انتظار دارید که قیمت یورو در برابر دلار آمریکا کاهش پیدا کند در آن صورت می توانید این جفت ارز را بفروشید (یورو را می فروشید و همزمان دلار آمریکا را می خرید) و از تفاوت ایجاد شده، سود کسب می نمائید.

البته همواره این خطر وجود دارد که اگر انتظار داشته باشید قیمت یورو در برابر دلار آمریکا افزایش پیدا کند و به همین دلیل اقدام به خرید یورو در برابر دلار آمریکا کنید اما بر خلاف انتظار شما قیمت یورو در برابر دلار آمریکا افزایش پیدا نکند، در آن صورت زیان می کنید. بنابراین در کنار کسب سود باید خطرات آن را نیز در نظر داشته باشید.

موکدا" تکرار می شود، معامله ای که در بازار مبادلات ارزی صورت می گیرد همزمان شامل خرید یک ارز و فروش ارز دیگر و یا برعکس می شود، به این دلیل که ارزش یک ارز مرتبط با ارز دیگر است و توسط مقایسه آن دو با هم تعیین می گردد.

آشنایی با انواع بازارهای سرمایه گذاری و نحوه کسب درآمد از آنها

افراد مختلفی قصد سرمایه گذاری در بازارهای سرمایه را دارند اما به راستی کدام یک بهتر است؟ و کدام یک سود بیشتری را نصیب شما می‌کند؟ قصد داریم در این مقاله سه بازار پر طرفدار فارکس، بورس و بازار ارزهای دیجیتال را مورد بررسی قرار دهیم و ویژگی آنها را بیان کنیم.

بهتر است قبل از اینکه به سراغ مقایسه سه بازار مذکور برویم، دسته بندی کلی بازارهای مالی را بررسی کنیم:

بازارهای مالی به طور کلی به چهار دسته تقسیم می‌شوند که عبارتند از بازار سهام، بازار کالا، بازار اوراق قرضه و بازار مبادلات ارزی که مختصرا به بیان هر یک می‌پردازیم:

• بازار سهام: نهادی می‌باشد که در آن برگه های سهم معامله می‌شود و مکانی که برای این امر در نظر گرفته شده است جایی است که به صورت فیزیکی سهامداران گرد هم جمع می‌شوند که از جمله آنها می‌توان به بورس نیویورک، لندن و توکیو اشاره کرد همچنین بورس اوراق بهادار ایران نیز جز این دسته است.
• بازار کالا: بازاری است سازمان یافته که در آن کالاهای مختلفی همانند شکر، قهوه، ذرت، پنبه، غلات و همچنین فلزات با ارزش در آن معامله می‌شوند، هدف اصلی معاملات در این بازار را می‌توان خرید و فروش و تحویل آن در آینده در نظر گرفت و اگر بخواهیم مثالی از این نوع بازار بزنیم می‌توان به بورس شیکاگو اشاره کنیم.
• بازار اوراق قرضه: در این بازار اوراق قرضه ای که توسط نهادهای مختلف منتشر می‌شود مورد معامله قرار می‌گیرد.
• بازار مبادلات ارزی: به بازار جهانی خرید و فروش ارز گویند که بازار فارکس و ارزهای دیجیتال از این دست می‌باشند.

تا اینجای کار ضمن آشنایی با انواع بازارها، متوجه شدیم که بازار ارزهای دیجیتال و فارکس و همچنین بورس اوراق بهادار در کدام دسته قرار دارند. اما قبل از اینکه بخواهیم ویژگی های هریک را مورد بررسی قرار دهیم لازم می‌بینیم توضیح مختصری در رابطه با نوع معامله در هر یک ارائه دهیم:

• فارکس:یا FX که مخفف Foreign Exchange است و منظور بازاری است که ارزهای مختلف دنیا در آن قابل معامله هستند. بازار فارکس بزرگترین بازار دنیاست و حجم معاملات روزانه آن بیش از ۴ هزار میلیارد دلار بوده و تمامی ارزهای دنیا را شامل می‌شود. این بازار مرکزیتی ندارد و خرید و فروش هر جفت ارز که در این بازار صورت می‌گیرد به صورت مجازی است به این معنی که جنسی جا به جا نمی‌شود.
• بورس اوراق بهادار: بازاری است که در آن شرکت های خصوصی و دولتی قانونی کل یا بخشی از سهام شرکت خود را عرضه می‌کنند و شما با خرید سهام یک شرکت، بخشی از مالکیت و سودآوری آن شرکت بصورت قانونی به شما تعلق می‌گیرد و حتی اگر میزان سهام شما به قدری باشد که جز سهامداران یزرگ شرکت باشید می‌توانید در تصمیم‌گیری‌های اساسی، شرکت کنید.
• بازار ارزهای دیجیتال: بازاری است که در آن کوین ها و آلتکوین های مختلف مورد معامله قرار می‌گیرند و شما پس از خریداری ارز دیجیتالی مورد نظر مالک آن خواهید بود اما باید توجه داشته باشید که این ارزها دیجیتالی هستند و قابل لمس نیستند و محل نگهداری آنها کیف پول های دیجیتالی است که رمز کیف پولهایتان فقط باید در اختیار خودتان باشد.

حال که به صورت مختصر با کلیت این بازارها آشنا شدیم برویم به سراغ بیان ویژگی های هر یک و آنها را مورد بررسی قرار دهیم:

چگونه در بازارهای مختلف معامله کنیم؟

فارکس

با استفاده از اینترنت اشخاص می‌توانند از طریق شرکت های سرمایه گذاری به واسطه کارگزاران(Brokers) که از طریق شبکه الکترونیکی به بانک متصل می‌شوند و در هر لحظه نرخ ارزها را از بانک های مختلف جمع آوری می‌کنند و با اتصال به نرم افزار معاملاتی اختصاصی خود که در اختیار مشتریان خود نیز قرار داده اند، نرخ ارزها را از شبکه اینترنت به نرم افزار معاملاتی مورد نظر ارسال نموده و مشتریان نیز سفارش خود را از طریق همان نرم افزار به بروکر مربوطه منتقل می‌کنند. در واقع می‌توان گفت که عامل واسطه بین معامله گران شخصی و بازار، کارگزارها و یا همان بروکرها می‌باشد و مهمترین نقش کارگزار نیز انتقال سفارشات معاملاتی فرد معامله کننده به بازار جهانی می‌باشد. برای انجام معاملات، مشتری بایستی با کارگزار مورد نظرش قرارداد ببندد و مبلغ مورد نظر خود را به عنوان سپرده به شماره حسابی که کارگزار مشخص می‌کند واریز کند. این سپرده در واقع پشتوانه انجام معاملات می‌باشد و به نام خود مشتری افتتاح می‌شود، سپس کارگزار نام کاربری و شماره رمز ورود به حساب معاملاتی باز شده را به مشتری می‌دهد تا به وسیله آن مشتری بتواند از طریق نرم افزار معاملاتی که در اختیارش قرار داده است و از طریق شبکه اینترنت به حساب معاملاتی خود دسترسی پیدا کرده و به راحتی معاملات ارزی خود را انجام می‌دهند و هر گونه تغییری که در اثر انجام معاملات ارزی حاصل شود را به صورت همزمان در بخش حسابداری نرم افزار معاملاتی خود که شامل موارد زیر می‌باشد لحاظ می‌کند:

• نوع ارز مورد معامله
• قیمت معامله انجام شده
• سایز یا حجم معامله
• تعیین نوع عملیات (خرید یا فروش)

بر اساس این متغیرها کارگزار اقدام و در ازای این خدمات کارمزد معاملاتی دریافت می‌کند.

بورس اوراق بهادار

ﺳﺮﻣﺎﯾﻪ ﮔﺬاران ﺑﺮاي ﺧﺮﯾﺪ ﺳﻬﺎم در ﺑﻮرس ﺗﻬﺮان ﺑﺎﯾﺪ ﺑﻪ ﯾﮏ ﺷﺮﮐﺖ ﮐﺎرﮔﺰاری رﺳﻤﯽ ﻋﻀﻮ ﺑﻮرس اوراق ﺑﻬﺎدار ﺗﻬﺮان ﻣﺮاﺟﻌﻪ کنند. مهمترین وظیفه ﮐﺎرﮔﺰاران درﯾﺎﻓﺖ ﺳﻔﺎرش ﺧﺮﯾﺪ و ﻓﺮوش از ﺳﺮﻣﺎیه ﮔﺬاران و اﻧﺠﺎم ﻣﻌﺎﻣﻠﻪ ﺑﺮاي آﻧﺎن است. سرمایه گذار ابتدا می‌بایست در کارگزاری مورد نظرش افتتاح حساب کند و کد معاملاتی دریافت نماید سپس میزان مبلغ سرمایه گذاری خود را به حساب کارگزار واریز کند و پس از آن می‌تواند سهام مورد نظر خود را خرید و فروش کند.

ارزهای دیجیتال

برای خرید ارزهای دیجیتال می‌توانید از طریق صرافی های معتبر ارزهای دیجیتال اقدام کنید و پس از اینکه ارزهای خود را خریداری کردید می‌توانید آنها را به کیف پول های خود انتقال دهید، همچنین جدای از صرافی ها می‌توانید از اشخاص قابل اعتماد ارزهای دیجیتالی خود را خریداری کنید، برای خرید ارزهای دیجیتالی واسطه ها همان صرافی های ارزهای دیجیتال هستند که می‌بایست مقدار مورد نظر سرمایه خود را به اکانتتان در آن صرافی انتقال دهید و خرید و فروش های خود را انجام دهید.

نوسانات

منظور از نوسانات کم و زیاد شدن قیمت ها در کوتاه مدت است. معمولا برای تریدرها و یا همان معامله کنندگان مخصوصا از نوع نوسان گیرشان بازارهایی با نوسانات بالای قیمتی جذاب است در حالی که سرمایه گذاران بلند مدت بازارهایی را می‌پسندند که دارای نوسانات کمتر و به دنبال آن ریسک کمتری هستند به همین دلیل نوسان گیران و افرادی که به بازارهای با ریسک بالا علاقمندند بیشتر جذب بازار فارکس و پس از آن بازار ارزهای دیجیتال می‌شوند اما سرمایه گذارانی که می‌خواهند بخشی از سرمایه خود را خرید و آن را نگهداری کنند بیشتر به سمت بورس سوق پیدا می‌کنند.

بد نیست مثالی از نوسان قیمتی در دو بازار ارزهای دیجیتال و بورس آورده شود تا ملموس میزان نوسان این بازار ها را مشاهده کنید، بعنوان مثال سهامی در بورس با نماد ونفت در فروردین سال ۹۶ به مبلغ ۱۸۲۸ تومان بوده و هم اکنون در مهر سال ۹۷ این مبلغ به ۳۰۱۶ تومان افزایش یافته است. در حالیکه به عنوان مثال بیت کوین در بازار ارزهای دیجیتالی در فروردین سال ۹۶ به میزان ۱۱۷۸ دلار بوده و هم اکنون ۶۵۸۹ دلار می‌باشد، همانطور که ملاحظه می‌کنید نوسان قیمت یکساله در این مقایسه در ارز دیجیتال بیت کوین بسیار بیشتر از سهام ونفت بوده است. در بازار فارکس به این علت که بحث جفت ارز ها مطرح می‌باشد(به این معنی که قیمت یک ارز نسبت به ارز دیگری مد نظر است) نمیتوان نوسانات آن را در این مقایسه جای داد.

اهرم (Leverage)

در بورس ایران هیچ اهرمی وجود ندارد یعنی شما به همان میزانی که سرمایه گذاری می‌کنید می‌توانید خرید و فروش کنید اما در بازار فارکس و بازار ارزهای دیجیتالی می‌توانید از اهرم های مختلفی که واسطه ها در اختیارتان قرار می‌دهند استفاده کنید. بگذارید اهرم را با ارائه یک مثال بیان کنیم، فرض کنید شما ۱۰۰ تومان سرمایه وارد کرده اید و قصد سرمایه گذاری دارید، اگر اهرم ۱:۱۰۰ را انتخاب کنید می‌توانید ۱۰۰ برابر سرمایه ای که وارد کرده اید خرید و فروش کنید. نمی‌توان گفت وجود اهرم صرفا خوب است زیرا با توجه به اینکه می‌شود با سرمایه کمتر معاملات بزرگتری را انجام داد، این امکان وجود دارد که سرمایه شما به طور کلی نابود شود. زیرا آن ۱۰۰ برابر شدن سرمایه هم در سود و هم در ضرر شما اغماض می‌شود.

ساعات معاملات

یکی دیگر از تفاوت های بازارهای مورد بررسی این مقاله ساعات خرید و فروش آن است که در بازار بورس تهران این مورد با محدودیت همراه است و زمان خرید و فروش از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۹ الی ۱۲:۳۰ معاملات انجام می‌شود. اما در بازار فارکس و ارزهای دیجیتالی هیچ محدودیتی وجود ندارد و شما می‌توانید ۲۴ ساعته و از هرجای دنیا معاملات خود را در این بازار ها انجام دهید.

چند جهته بودن معاملات در این بازارها

فارکس و بازار ارزهای دیجیتال (البته بازار ارز دیجیتال خیلی کمتر) بر خلاف بازار بورس تهران یک بازار دو جهته هستند به این معنی که شما علاوه بر قابلیت buy یا خرید، قابلیت sell را نیز دارید. واضح تر بگوییم، شما می‌توانید افزایش یا کاهش قیمت ارز/جفت ارزی را پیش بینی کنید و اگر پیش بینی می‌کنید که افزایش پیدا می‌کند آن را خریداری (خرید استقراضی: Long) و اگر پیش بینی می‌کنید که کاهش می‌یابد آن را sell می‌کنید یا می‌فروشید (فروش استقراضی: Short).

البته یک نکته بسیار مهم در فارکس وجود دارد که بسیاری از تریدرها با مفهوم دقیق آن آشنایی ندارند. اما قبل از این که به این قضیه بپردازیم، باید مفهوم نمادها در فارکس را درک کنیم.

تمام ارزها، کالاها و ارزهای دیجیتالی در فارکس به‌صورت جفت ارز ارائه می‌شوند. برای مثال یورو/دلار (EURUSD) و طلا (که طلای اسپات به صورت XAUUSD ارائه می‌شود؛ یعنی طلا در برابر دلار). ارز اول، ارز اصلی یا غالب، و ارز دوم، ارز مقابل نامیده می‌شوند. ارز اول در مثال یورو/دلار، یورو است که از قدرت بیشتری به نسبت دلار برخوردار است و در یک مثال دیگر، دلار/ین یا USDJPY که دلار ارز غالب است و قدرت بیشتری دارد.

در مورد نکته مهمی که قبلا صحبت کردیم، منظور از اصطلاحات Buy و Sell این نیست که اگر یک جفت ارز را خریداری کردید یعنی آن را Buy کردید، و اگر Sell کردید، یعنی قبل از این که آن را خرید کرده باشید بفروشید. Buy و Sell در فارکس تنها به منظور تسهیل در تصمیم گیری و باز کردن پوزیشن توسط اشخاص طراحی شده است.

اگر نمودار یک نماد در حال گاوی یا صعودی شدن است، بدانید که قدرت ارز غالب بیشتر از ارز مقابل است و بالعکس، اگر قیمت در حال ریزش یا خرسی شدن است، باید بدانید که قدرت ارز مقابل در آن لحظه، بیشتر از ارز غالب شده است.

نکته دیگری که باید خیلی کوتاه به آن اشاره کنیم، این است که منظور از Buy و Sell واقعا خرید و فروش مثلا دلار نیست؛ بلکه صرفا باز کردن پوزیشن مد نظر است. همچنین برای باز کردن این پوزیشن‌ها نیاز داریم تا مقدار مشخصی پول (معمولا دلار) را در بروکر یا کارگزار واریز کنیم تا بتوانیم با پول واقعی معامله انجام دهیم. البته بسیاری از بروکرها نسخه دمو نیز برای معاملات ارائه می‌دهند که می‌توانید قبل از انجام ترید با پول واقعی، در نسخه دمو تمرین کنید و با این بازار و نحوه تریدینگ در آن آشنا شوید.

اما اصل اصطلاح Buy و Sell چیست؟

اصل قضیه خرید و فروش در مثال یورو/دلار این است که در پوزیشن خرید (Buy)، شما یورو را می‌خرید و در پوزیشن فروش (Sell) شما دلار را می‌خرید. زمانی که پوزیشن شما به هر طریقی بسته شد (چه از طریق برخورد به Stop Loss، Take Profit و یا بستن پوزیشن به صورت دستی)، خود به خود هر نمادی که بر روی آن سرمایه گذاری کردید، بسته یا به اصطلاح Sell می‌شود.

البته این قضیه در مورد خرید و فروش سهام (Stock) و شاخص‌ها (Index) صادق نیست، و تنها در مورد این نمادهاست که شما می‌توانید قبل از اینکه ارزی را داشته باشید آن را بفروشید. اما در بازار بورس تهران تنها می‌توانید یک سهامی را بخرید و آن را بفروشید و نمی‌توانید سهامی را قبل از اینکه داشته باشید بفروشید.

مالکیت

همانطور که در ابتدای مقاله توضیح داده شد خرید و فروش جفت ارز/ارز در بازارهای فارکس و ارزهای دیجیتالی معنی تصاحب و مالکیت مجازی آنها است و ارزهایی فیزیکی در اختیارتان قرار نمی‌گیرد، در بازار ارزهای دیجیتال این ارزها به صورت دیجیتالی در کیف پول دیجیتالی نمادها در فارکس و انواع جفت ارزها شما قرار می‌گیرد و در برخی از کشورها می‌توانید با برخی از ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و… کالا خریداری کنید اما در بازار سهام شما به صورت قانونی بخشی از سودآوری و ضرر و به طور کلی بخشی از مالکیت آن شرکت را از آن خود می‌کنید.

ریسک ها

در هر بازار سرمایه ای با توجه به ماهیت آنها ریسک های مختلفی وجود دارد که لازم است قبل از ورود به هر بازاری با ریسک های آن آشنا شوید:

• در بازار فارکس و گاها ارزهای دیجیتال با نوسانات بسیار زیادی رو به رو هستیم به طوری که ممکن است در صورتی که چند دقیقه معامله ای را در این بازار ها باز بگذاریم با سود و یا ضرر بسیار زیادی مواجه شویم. بنابراین به دلیل این نوسانات بالا پیش بینی های شما می‌تواند دقیقا برخلاف جهت نوسانات بازار باشد. که این میزان ریسک در بازار سهام کمتر است اما به تناسب سودحاصل از این بازار هم کمتر است.
• اگر با سرمایه کمی وارد بازار ارزهای دیجیتال و فارکس شوید و با ریسک زیاد فعالیت کنید ممکن است طی چند روز و یا حتی چند ساعت سرمایه خود را از دست بدهید و یا برعکس سرمایه هنگفتی به دست آورید. اما در بورس با سرمایه کم سود کم و یا همچنین ضرر کمی خواهید داشت.
• اگر شما سرمایه ای در بروکر ها و یا صرافی های ارزهای دیجیتال داشته باشید ممکن است به هر دلیلی اعم از ورشکستگی، هک، کلاهبرداری و… سرمایه خود را از دست بدهید بنابراین بهتر است اولا سرمایه زیادی نزد این واسطه ها نگهداری نکنید ثانیا از واسطه هایی استفاده کنید که اصل سرمایه تان را بیمه می‌کنند. این اتفاقها در بورس دور از انتظار است و سرمایه شما بیمه است.

نکته ای ضروری برای سرمایه گذاری در هر یک از بازارها

ضرب المثل انگلیسی وجود دارد که می‌گوید: هیچ گاه بر روی مزرعه خود شرط نبندید، به این معنی که همیشه آن مقداری را برای سرمایه گذارید در هر بازاری تزریق کنید که اگر به طور کامل نابود شد، به زندگیتان لطمه‌ی جبران ناپذیری وارد نشود و زندگی عادیتان دچار اختلال نشود. بنابراین توصیه اکثر اقتصاددانان این است که با سود سرمایه های خود و همچنین با پولی که به شما رسیده است سرمایه گذاری کنید.

نتیجه گیری

اینکه کدام بازار بهتر است و کدامیک بدتر، کاملا بسته به میزان تحلیل، مطالعه، بررسی و حتی نوع شخصیت شما برای سرمایه گذاری دارد، هر یک از این بازارها مزایا و معایب مختص به خود را دارند و همچنین دارای یکسری قابلیت هایی هستند که می‌توانند هم برای شما مفید باشند هم می‌توانند باعث ضرر شما شوند. پس بهتر است قبل از ورود به بازارهای سرمایه با آن ها به طور کامل آشنا شوید و ابزارهای استفاده و موفقیت در آنها را فرا بگیرید.

با خواندن این مقاله تصمیم شما در نهایت ورود به کدام بازار است؟ آن را با ما به اشتراک بگذارید.