هزینه های معاملاتی در فارکس

این بدان معناست که بهتر است به عنوان یک معامله گر روزانه برای استراتژی های معاملاتی محافظه‌ کارانه تان بهتر است حداکثر تنها یک معامله را در یک شرایط کاملاً مناسب در هر روز به هنگامی که شرایط کامل مناسب به نظر می ‌رسید انجام دهید .

برای معاملات فارکس به چه مقدار سرمایه معاملاتی نیاز است؟

در مقاله امروز از مجموعه مقالات آموزش فارکس، خواهید آموخت که برای انجام معاملات فارکس به چه مقدار سرمایه معاملاتی نیاز است.

برای کسب سود پول لازم است. یعنی شما به سرمایه معاملاتی نیاز دارید.

همه این را می دانند، اما برای شروع معاملات فارکس به چقدر پول نیاز است؟

پاسخ تا حد زیادی بستگی به این دارد که شما چگونه با کسب و کار استارت آپی جدید خود رفتار می کنید؟

ابتدا این را در نظر بگیرید که قرار است چگونه آموزش ببینید.

روش‌های مختلفی برای یادگیری نحوه معامله کردن وجود دارد: کلاس‌، مربی و مشاور، بصورت تنهایی یا ترکیبی از هر سه.

با وجود اینکه کلاس ها و اساتید زیادی در فضای هزینه های معاملاتی در فارکس مجازی وجود دارد که مایل به آموزش معاملات فارکس هستند، اما اکثر آنها هزینه دریافت می کنند.

مزیت چنین کلاس هایی این است که یک کلاس خوب و باکیفیت یا یک مربی کار درست می تواند مدت زمان یادگیری شما را به میزان قابل توجهی کوتاه کرده و هر چه سریعتر شما را در مسیر سودآوری قرار دهد.

نکته منفی آن، هزینه اولیه این برنامه هاست که بسته به کیفیت کلاس و اساتید می تواند از چند میلیون تا چند ده میلیون متغیر باشد.

بسیاری از کسانی که تازه وارد دنیای فارکس شده اند، مبلغ مورد نیاز برای حضور در این برنامه ها را در دسترس ندارند.

خوشبختانه برای آن دسته از دوستانی که نمی توانند یا نمی خواهند پول خود را صرف چنین کلاس هایی کنند، خبر خوش این است که بیشتر اطلاعاتی که برای شروع کار لازم دارید را می توانید به صورت رایگان در وبسایت ما پیدا کنید.

مادامبکه منضبط باشید و بر روی یادگیری بازارها کاملا متمرکز باشید، شانس موفقیت شما به شدت افزایش می یابد. شما باید آن دانش آموز خر ذوق و تشنه باشید. در غیر اینصورت در نهایت راهی کمیته امداد خواهید شد!

دوم، آیا رویکرد شما نسبت به بازارها نیازمند داشتن ابزارهای خاصی همچون فیدهای خبری یا نرم افزار های تکنیکال است؟

به عنوان یک معامله گر تکنیکال، بیشتر نرم افزارهای تکنیکال که در داخل پلتفرم معاملاتی کارگزار شما تعبیه شده اند کافی هستند (و برخی از آنها هم واقعا بسیار خوب و کارآمد هستند).

برای آن دسته از کسانی که به اندیکاتورهای خاص یا کاراتر نیاز دارند، نرم افزارهای تکنیکال رده بالاتر از حدود 100 دلار در ماه شروع شود.

شاید شما بعنوان یک معامله گر با استفاده از تحلیل های بنیادی اقدام به معامله می کنید و میلی ثانیه زمان انتشار خبر یا حتی قبل از انتشار آن مهم باشد (خیلی هم عالی)!

خوب، فیدهای خبری فوری و دقیق از چند صد تا چند هزار دلار در ماه شروع می شوند.

می‌توانید یک فید خبری رایگان از کارگزار فارکس خود دریافت کنید، اما برای برخی، یکی دو ثانیه می‌تواند تفاوت بین یک معامله سودده و یک معامله ضررده باشد.

در پایان اینکه، برای معامله کردن به پول/سرمایه/وجه نیاز است.

در کارگزاران خرد فارکس با حداقل سپرده در حد 10 دلار هم می توانید حساب باز کنید، اما این بدان معنا نیست که شما باید در جا حساب باز کنید و واریزی داشته باشید!

این یک اشتباه محاسباتی است که اغلب منجر به شکست می شود. ضررها بخشی از بازی هستند و شما باید سرمایه کافی برای تاب آوردن در برابر این ضررها را داشته باشید.

پس به چه میزان سرمایه معاملاتی نیاز است؟

بیایید اینجا صادق باشیم، اگر ثبات و تداوم داشته باشید و تکنیک‌های مدیریت ریسک را به درستی رعایت کنید، و بیشتر از میکرولات پوزیشن نگیرید، احتمالاً می‌توانید با 5 تا 10 هزار دلار سرمایه معاملات خود را شروع کنید.

همه می دانند که دلیل شکست خوردن بسیاری از کسب و کارها، پایین بودن سرمایه آنها است. این نکته به ویژه در معاملات فارکس نیز صدق می کند.

بنابراین اگر نمی‌توانید با حجم سرمایه معاملاتی خوبی (که مشکلی با از دست دادن آن هم ندارید)، کار را شروع کنید، صبور باشید، مقداری پس‌انداز کنید و روش صحیح معامله کردن را یاد بگیرید تا زمانی که بلحاظ مالی آماده می شوید.

هرآنچه باید درباره اسپرد (تفاوت قیمت Ask و ‌Bid) در فارکس بدانید

یکی از چیزهایی که درباره بروکرها باید بدانید اسپرد است. چون یکی از مهم‌ترین منابع کسب درآمد بروکرهاست.

بروکر های فارکس دو قیمت متفاوت برای یک جفت ارز در یک لحظه به شما ارائه می‌دهند: یکی قیمت BID و قیمت ASK.

“BID قیمتی است که می‌توانید ارز پایه را در آن بفروشید.

“ASK قیمتی است که می‌توانید ارز پایه را به آن خریداری کنید.

اختلاف قیمت Bid و Ask اسپرد نامیده می‌شود.

که از آن با نام “اسپرد قیمت BID / ASK” نیز یاد می‌شود.

بعبارت دیگر اسپرد در واقع تعریف اینست که یک کارگزار “بدون کمیسیون” از کجا درآمد خود را کسب می‌کنند.

به جای گرفتن هزینه جداگانه برای انجام معاملات، این هزینه در دل نرخ خرید و فروش جفت ارز مورد نظر شما قرار داده شده است.

از نقطه نظر کسب و کار، این کار منطقی است. کارگزار خدماتی را ارائه می‌دهد و باید به نوعی کسب درآمد کند.

• آن‌ها با فروش ارز به شما بیش از مبلغ خریدشان برای همان ارز، درآمد کسب می‌کنند.
• و همچنین با خرید ارز از شما با مبلغی کمتر از مبلغ فروششان، درآمد کسب می‌کنند.
• این اختلاف نرخ را اسپرد می‌نامند.

درست مثل این است که بخواهید گوشی آیفون قدیمی خود را به فروشگاهی که آیفون‌های دست دوم خریداری می‌کند بفروشید.

این فروشگاه برای کسب سود، باید iPhone شما را با قیمتی کمتر از قیمتی که به فروش می‌رساند، خریداری کند.

بعبارتی اگر می‌خواهد کسب درآمد کند و آیفون را به قیمت 500 دلار بفروشد، بیشترین رقمی که می‌تواند آن را از شما بخرد 499 دلار است.

این اختلاف 1 دلاری را اسپرد نامند.

بنابراین وقتی کارگزار می‌گوید “کارمزد صفر” یا “بدون کارمزد”، کمی گمراه کننده است زیرا گرچه هزینه کمیسیون جداگانه‌ای وجود ندارد، با این حال شما دارید کمیسیون را پرداخت می‌کنید.

فقط این کمیسیون خود را در دل اسپرد نهفته کرده است!

نحوه اندازه‌گیری اسپرد در فارکس چگونه است؟

اسپرد معمولاً به پیپ اندازه گیری می‌شود که کوچکترین واحد حرکت قیمت یک جفت ارز است.

در بیشتر جفت ارز ها، یک پیپ برابر است با 0.0001.

نمونه‌ای از اسپرد 2 پیپ برای یورو / دلار آمریکا 1.1051 / 1.1053 خواهد بود.

جفت ارزهایی که یک طرف آنها ین ژاپن است فقط تا 2 رقم اعشاری آورده می‌شوند (مگر اینکه قیمت دهی تا کسر 1 پیپ انجام شود، که در اینصورت 3 اعشار قید می‌شود.)

به عنوان مثال، اگر USD / JPY برابر با 110.00/110.04 باشد. این نرخ بیانگر اسپرد 4 پیپ است.

چند نوع اسپرد وجود دارد؟

نوع اسپردی که در نرم افزار معاملاتی خود مشاهده خواهید کرد به بروکر و نحوه کسب درآمد آنها بستگی دارد.

دو نوع اسپرد وجود دارد:

• ثابت
• متغیر (با نام “شناور” نیز شناخته می‌شود).

اسپردهای ثابت معمولاً توسط کارگزارانی ارائه می‌شوند که نقش مارکت میکری دارند یا بصورت مدل «با میز معلاملاتی» عمل می‌کنند. این درحالیست که اسپردهای متغیر توسط کارگزارانی که از مدل «بدون میز معاملاتی» استفاده می‌کنند، ارائه می‌شوند.

اسپرد ثابت (Fixed) در فارکس چیست؟

اسپردهای ثابت بدون توجه به شرایط بازار در هر زمانی ثابت باقی می‌مانند. به عبارت دیگر، چه بازار مثل حال استاد تتلو ناپایدار باشد یا مثل موش آرام باشد، اسپرد تحت تأثیر قرار نمی‌گیرد. همچنان ثابت می‌ماند.

اسپردهای ثابت توسط بروکرهایی ارائه می‌شوند که به عنوان مدل مارکت میکر یا “با میز معاملاتی” فعالیت می‌کنند.

با استفاده از میز معاملاتی، کارگزار موقعیت‌های معاملاتی زیادی را از فراهم کننده نقدشوندگی (Liquidity Provider) خود خریداری می‌کند و این موقعیت‌ها را در اندازه‌های کوچکتر به معامله گران ارائه می‌دهد.

این به این معنی است که کارگزار به عنوان طرف مقابل در معاملات مشتریان خود عمل می‌کند.

داشتن یک میز معاملاتی، به کارگزار فارکس امکان ارائه اسپرد ثابت را می‌دهد زیرا قادر به کنترل قیمت‌هایی هستند که به مشتریان خود نشان می‌دهند.

اسپرد ثابت (Fixed) چه مزایایی دارد؟

معامله در حساب‌های با اسپرد ثابت سپرده اولیه کمتری نیاز دارد، بنابراین معامله با اسپرد ثابت گزینه‌ای ارزان‌تر برای معامله گرانی است که پول زیادی برای شروع معامله در فارکس ندارند.

معاملات با اسپردهای ثابت همچنین محاسبه هزینه‌های معاملاتی را قابل پیش بینی تر می‌سازد. از آنجا که اسپرد هرگز تغییر نمی‌کند، همیشه از آنچه هنگام باز کردن معامله پرداخت می‌کنید مطمئن هستید.

اسپرد ثابت (Fixed) چه معایبی دارد؟

هنگام معامله با اسپردهای ثابت ریکوت ها ممکن است بصورت مکرر رخ دهند، زیرا نرخ دهی فقط از یک منبع (کارگزار شما) می‌آید.

ریکوت در فارکس به معنی لغو سفارش شما در قیمت قبلی و ارائه قیمت جدید به خاطر تغییر قیمت است.

زمان‌هایی وجود دارد که بازار فارکس بی ثبات است و قیمت‌ها به سرعت در حال تغییر هستند. از آنجا که اسپردها ثابت هستند، کارگزار قادر نخواهد بود برای وفق با شرایط لحظه‌ای بازار، اسپرد را افزایش دهد.

بنابراین اگر بخواهید وارد معامله‌ای با قیمت مشخص شوید، کارگزار معامله را “لغو” کرده و از شما می‌خواهد قیمت جدید را بپذیرید. سپس شما با قیمت جدید “دوباره قیمت دهی یا ریکوت خواهید شد”.

پیام requote در نرم افزار معاملاتی شما ظاهر می‌شود و به شما اطلاع می‌دهد که قیمت جابجا شده است و از شما می‌پرسد که آیا مایلید آن قیمت جدید را بپذیرید یا خیر. تقریباً همیشه قیمتی بدتر از قیمتی است که شما سفارش داده‌اید.

اسلیپیج مشکل دیگری است که وجود دارد هرچند این فقط مختص اسپرد ثابت نیست. وقتی قیمت‌ها سریع پیش می‌روند، کارگزار پیوسته قادر نیست قیمتها را با سرعت ارائه کند و قیمتی که در نهایت پس از ورود به یک معامله می‌گیرید ممکن است متفاوت با قیمت مورد نظر در ابتدای کار برای ورود باشد.

اسپرد شناور (Floating) در فارکس چیست؟

همانطور که از نامش پیداست، اسپردهای متغیر همیشه در حال تغییر هستند. با اسپردهای متغیر، تفاوت قیمت BID و ASK جفت ارز پیوسته در حال تغییر است.

اسپردهای متغیر توسط کارگزاران بدون میز معاملاتی ارائه می‌شود. کارگزاران بدون میز معاملاتی قیمت‌های جفت ارز خود را از فراهم کنندگان نقدینگی متعددی دریافت می‌کنند و این قیمت‌ها را بدون دخالت میز معاملاتی به تریدر یا مشتریان خود انتقال می‌دهند.

این بدان معنی است که آنها هیچ کنترلی بر اسپردها ندارند. و اسپردها بر اساس عرضه و تقاضای ارزها و نوسانات کلی بازار کم و زیاد می‌شوند.

در حالت عادی، در زمان انتشار اطلاعات اقتصادی و همچنین زمان‌هایی که نقدینگی در بازار کاهش یافته (مانند تعطیلات و نیمه شب‌ها و..)، اسپرد افزایش می‌یابد.

اسپردها ممکن است در زمان انتشار اخبار اقتصادی تا 10 برابر افزایش داشته باشند

به عنوان مثال، فرض کنید می‌خواهید EURUSD را با اسپرد 2 پیپ خریداری کنید، اما درست زمانی که می‌خواهید روی خرید کلیک کنید، گزارش بیکاری ایالات متحده منتشر می‌شود و اسپرد بسرعت به 20 پیپ می‌رسد!

یا هنگامی که ترامپ ناگهانی درباره دلار آمریکا توییت می‌کند، ممکن است اسپرد نیز افزایش یابد.

اسپرد شناور (Floating) چه مزایایی دارد؟

اسپردهای متغیر باعث حذف ریکوت ها می‌شود. این به دلیل تغییرات در مؤلفه‌های اسپرد و تغییرات در قیمت با توجه به شرایط بازار است.

(اما چون شما ریکوت دریافت نمی‌کنید به این معنی نیست که اسلیپیج نیز تجربه نکنید.)

معاملات فارکس با اسپرد متغیر قیمت گذاری شفاف‌تری را نیز فراهم می‌کند، به ویژه هنگامی که دسترسی به قیمت چندین فراهم کنندگان نقدینگی معمولاً به معنای قیمت گذاری بهتر به دلیل رقابت است.

زمانی که شما از حساب‌های با اسپرد متغیر استفاده می‌کنید معمولاً در مجموع اسپرد کمتری نسبت به حساب اسپرد ثابت می‌پردازید.

اسپرد شناور (Floating) چه معایبی دارد؟

اسپردهای متغیر برای اسکلپر ها ایده آل نیستند. اسپردهای افزایش یافته در زمان نوسان شدید بازار می‌تواند بسرعت سود اسکلپر را قورت دهد.

اسکلپر به معامله گرانی گفته می‌شود که معاملات خود را در چند دقیقه یا حتی چند ثانیه باز و بسته می‌کنند.

اسپردهای متغیر برای معامله گران خبرهای اقتصادی نیز هزینه های معاملاتی در فارکس به همان اندازه بد هستند. زیرا در زمان انتشار اخبار اقتصادی اسپرد ممکن است به حدی افزایش یابد که معامله‌ای که سودآور است در یک چشم بر هم زدن سود آن بپرد.

همچنین از معایبی که در حساب‌های اسپرد متغیر وجود دارد این است که چون عموماً از نوع پردازش اردر در قیمت مارکت استفاده می‌کنند شما کنترلی بر روی می‌زات اسلیپیج ندارید.

اسپرد ثابت بهتر است یا اسپرد شناور؟

این سؤال که بین اسپردهای ثابت و متغیر کدام یک بهتر است، به نیاز معامله گر بستگی دارد.

معامله گرانی هستند که ممکن است برای آنها اسپردهای ثابت بهتر از اسپرد متغیر باشد. عکس این مسئله نیز ممکن است برای سایر معامله گران نیز صادق باشد.

به طور کلی، معامله گرانی که حساب کوچکتری دارند و کمتر معامله می‌کنند، قیمت گذاری با اسپرد ثابت برای آنها بهتر است.

و معامله گرانی که حساب بزرگتری دارند و به طور مداوم و در ساعات اوج بازار (وقتی اسپرد ها در کمترین حالت هستند) معامله می‌کنند، از اسپردهای متغیر استفاده می‌برند.

معامله گرانی که خواهان اجرای سریع معامله هستند و باید از رد درخواست یا ریکوت جلوگیری کنند، معامله با اسپرد متغیر برای آنها بهتر است.

هزینه‌های اسپرد و محاسبات

اکنون که می دانید اسپرد چیست و دو نوع مختلف اسپرد دانستید، باید یک چیز دیگر نیز بدانید..

چگونگی نحوه ارتباط اسپرد با هزینه‌های واقعی معامله.

محاسبه آن بسیار آسان است و شما فقط به دو چیز نیاز دارید:

1. مقدار یا ارزش هر پیپ
2. تعداد لات‌هایی که معامله می‌کنید

بیایید یک مثال را بررسی کنیم …

در قیمت دهی بالا، شما می‌توانید EURUSD را با قیمت 1.35640 خریداری کنید و EURUSD را با قیمت 1.35626 بفروشید.

این بدان معناست که اگر می‌خواهید EURUSD بخرید و بلافاصله آن را ببندید، منجر به از دست دادن 1.4 پیپ می‌شود.

برای محاسبه هزینه کل، هزینه هر پیپ را در تعداد لات‌هایی که معامله می‌کنید ضرب کنید.

بنابراین اگر مینی لات (0.1 لات) معامله می‌کنید، ارزش هر پیپ 1 دلار است، پس هزینه معامله شما برای باز کردن این معامله 1.40 دلار است.

هزینه پیپ خطی است. بدان معنی که شما باید هزینه هر پیپ را در لات‌هایی که معامله می‌کنید ضرب کنید.

اگر اندازه معامله خود را افزایش دهید، هزینه معاملاتی شما که در اسپرد منعکس می‌شود نیز افزایش می‌یابد.

به عنوان مثال، اگر اسپرد 1.4 پیپ باشد و 5 مینی لات معامله کنید. هزینه معامله شما 7.00 دلار خواهد بود.

معامله آینه‌ای یا (Mirror Trading) چیست؟

معاملات آینه ای یک روش انتخابی برای معامله است که در وحله اول در بازارهای فارکس استفاده شد. این یک استراتژی است که به سرمایه گذاران امکان می دهد تا معاملات سرمایه گذاران با تجربه و موفق فارکس را کپی کرده و معاملات مشابه را در زمان موجود در حساب های خود اجرا کنند. معاملات آینه ای در ابتدا فقط برای مشتریان موسسه در دسترس بود اما از آن زمان به روش های مختلف در دسترس سرمایه گذاران خرده فروش نیز قرار گرفت. از زمان تأسیس در اواسط تا اواخر دهه 2000، تجارت آینه ای از استراتژی های مشابه دیگری مانند تجارت کپی و تجارت اجتماعی الهام گرفته است.

نکات کلیدی

• معاملات آینه ای به معامله گران یا سرمایه گذاران اجازه می دهد تا با اجرای همان معاملاتی که دیگران انجام داده اند، در حساب خود معامله گر از آن ها تقلید کنند.
• معاملات آینه ای هم در بازار فارکس و هم در بازار سهام قابل انجام است. اگرچه این امر در معاملات فارکس بسیار بیشتر می باشد.
• معاملات آینه ای برای معامله گران و سرمایه گذاران به دلیل افزایش کیفیت اطلاعات و ابزارهای شفافیت به گزینه قابل قبول تری تبدیل شده اند.

درک معاملات آینه ای

ماهیت خودکار آن می تواند از تصمیم گیری معاملات مبتنی بر احساسات جلوگیری کند. تریدرهای آینه ای در بازارهای فارکس معمولاً از پلتفرم معاملات کارگزاری (نرم افزاری مشابه MetaTrader نسخه 4 یا 5) برای بررسی تاریخچه و جزئیات استراتژی های مختلف معاملاتی استفاده می کنند.

پس از تحقیق در مورد ویژگی های عملکردی سپس معامله گر یک استراتژی معامله الگوریتمی را از بین گزینه های موجود بر اساس اهداف سرمایه گذاری، تحمل ریسک، سرمایه گذاری و دارایی های مورد نظر برای سرمایه گذاری انتخاب می کند. به عنوان مثال اگر یک معامله گر حداقل تحمل ریسک را داشته باشد ممکن است انتخاب یک استراتژی که حداکثر کشش کمی داشته باشد را انتخاب کنید. وقتی توسعه دهندگان استراتژی معاملات خود را انجام می دهند این معاملات در حساب معامله گران آینه ای با استفاده از یک نرم افزار خودکار که به صورت 24/5 کار می کند با تکرار نتایج مشابه تکرار می شود. کارگزاران برجسته فارکس که معامله آینه ای را انجام می دهند شامل AvaTrade ،FXCM و Dukascopy هستند.

مزایای هزینه های معاملاتی در فارکس معاملات آینه ای

احساسات را کاهش می دهد: از آنجا که معاملات آینه ای مشخص می کند که معامله چه زمانی باز یا بسته می شود و یا اصلاح می شود، استرس تصمیم گیری در معاملات را از بین می برد. این امر به ویژه برای سرمایه گذاران جدید که ممکن است در ابتدا بازار فارکس برایشان طاقت فرسا باشد بسیار مفید است. یک سرمایه گذار می تواند به جای نگرانی از نوسانات روزمره بازار به سادگی عملکرد حساب معاملات آینه ای خود را در پایان هر هفته بررسی کند و تعیین کند که آیا می خواهد به استفاده از این استراتژی ادامه دهد.

نتایج تأیید شده: کارگزاران فارکس که معاملات آینه ای ارائه می دهند معمولاً نتایج معاملات استراتژی هایی که در پلتفرم خود بارگذاری می کنند را بررسی و آزمایش کرده و به فیلتر کردن معاملات از دست رفته کمک می کنند. به عنوان مثال قبل از پذیرش استراتژی جدید ممکن است یک کارگزار از او بخواهد سابقه سودآوری 12 ماهه با حداکثر سقف مشخص داشته باشد. هنگام انتخاب کارگزار فارکس که معاملات آینه ای را ارائه می دهد سرمایه گذاران باید از چگونگی تأیید نتایج یک استراتژی اطمینان حاصل کنند که آزمایش دقیق انجام شده است.

محدودیت های معاملات آینه ای

مقاومت استراتژی ها: برخی از استراتژی های معاملات آینه ای تنها در برخی شرایط خاص بازار می توانند نتایج خوبی ارائه دهند. به عنوان مثال یک استراتژی ممکن است عملکرد خوبی در بازارهای پرطرفدار داشته باشد اما در بازارهای محدود عمل نمی کند. سرمایه گذاران باید نتایج یک استراتژی را در محیط های مختلف بازار آزمایش کرده تا از استحکام آن اطمینان حاصل کنند.

ارزیابی ریسک: اگرچه تشخیص اینکه آیا حساب معاملات آینه ای سودآوری دارد ساده است اما تعیین اینکه چه عواملی برای به دست آوردن سود انجام شده است اغلب دشوارتر است. به عنوان مثال ممکن است استراتژی ای که طی 12 ماه گذشته 300٪ بازده داشته است در ابتدا عالی به نظر برسد اما تجزیه و تحلیل بیشتر از این استراتژی ممکن است نشان دهد که برای دستیابی به این نتیجه سرمایه گذار مجبور بوده است که 80٪ کاهش سرمایه خود را تحمل کند.

تقلب در معاملات آینه ای

رگولاتورهای ایالات متحده و انگلیس در سال 2017 دویچه بانک 630 میلیون دلار جریمه نقدی برای معاملاتي كه از آنها به عنوان "معاملات آینه ای" یاد می شود جریمه شد. با این حال این مرجع به معامله گران خرده فروشی که به دنبال بازرگانان باتجربه تر مراجعه می کنند مربوط نیست بلکه به روشی برای پولشویی اشاره دارد. سهام روسیه از طریق دویچه بانک مسکو (با روبل) خریداری می شد و همین سهام به دویچه بانک لندن (به دلار آمریکا) فروخته می شد. این فعالیت به طور موثر خط لوله پولشویی ایجاد کرد که چندین سال ادامه داشت. این فعالیت متقلبانه را نباید با معاملات قانونی آینه ای اشتباه گرفت.

استراتژی های معاملاتی و سرمایه گذاری شاخص S&P 500

شاخص S&P 500 بزرگترین و موفق ترین شاخص‌ بازار سهام در جهان است که می توان آن را از طریق کارگزاران فارکس معامله کرد . در این مقاله خواهیم گفت که چگونه می توان با شاخص S&P 500 معاملات خود را انجام دهید و چگونه این شاخص می‌تواند فرصت‌های خوبی را برای سودآوری و معاملات موفق به شما نشان دهد .

شاخص S&P 500 چیست ؟

شاخص S&P 500 ، شاخصی است که شامل 500 کمپانی بزرگ در بورس آمریکا می باشد . این شاخص با توجه به سرمایه های مربوط به هر کمپانی عضو آن وزن می گیرد و بنابراین به طور موثر ارزش بازار معاملاتی آمریکا را نشان می دهد .

به عنوان مثال اگر شرکت الف دارای یک میلیون سهام در بازار باشد که هر کدام از آن ارزشش یک دلار است اما اگر شرکت ب دارای یک میلیون سهام موجود در بازار باشد که هر کدام ۲ دلار ارزش دارد ، تغییرات قیمت سهام شرکت ب نسبت به شرکت الف دو برابر بر روی شاخص تاثیرگذار است .

در 100 سال اخیر ایالات متحده آمریکا پیشرو ترین اقتصاد در جهان بوده است . بازار سهام آمریکا از سال ۱۹۷۰ که قوانین را برای سرمایه گذاران خرده راحت تر کرده ، علاقه شدیدی از سرمایه‌گذاران بین‌المللی را به خود جذب کرده است .

چرا باید به شاخص S&P 500 توجه کرد ؟

شاخص S&P 500 به عنوان یک شاخص که نشان دهنده بزرگترین و موفق ترین اقتصاد جهان است مورد توجه سرمایه گذاران و معامله گران سراسر جهان قرار گرفته است . این شاخص به همراه شاخص NASDAQ 100 جزو شاخص های مهم بازار معاملات هستند و اکثر سرمایه گذاران و معامله گران به فرصتهایی که این شاخص ها برای کسب درآمد برای آنها بر ارمغان می‌آورند علاقه مند هستند .

نمودار زیر نشان می‌دهد که چگونه شاخص S&P 500 از اوایل دهه ۱۹۹۰ از بسیاری از شاخص‌های بازارهای دیگر کشورها پیشی گرفته و رشد بهتری داشته است :

با مشاهده نمودار می توانیم ببینیم که شاخص S&P 500 دارای یک روند طولانی مدت است که این روند نمایانگر این است که قیمت‌ها در طول زمان افزایش یافته اند .

این بدان معناست که معامله‌گران می‌توانند از روش ساده ای که معامله توسط شاخص S&P 500 است بهره مند شوند و با یک آمار مثبت طولانی مدت همراه شوند.
همراه شدن با اینگونه روند مثبت در فارکس یا در سایر ارزها کار دشوارتری است .

شاخص S&P 500 را می‌توانید در بروکر آلپاری معامله کنید همچنین این شاخص CFD های ارزان و قابل اعتمادی را به معامله‌گران ارائه می‌کند به همین دلایل این شاخص بسیار مورد علاقه معامله‌گران و سرمایه‌گذاران سرتاسر جهان قرار گرفته است .

چگونه می توان بر شاخص S&P 500 سرمایه‌گذاری کرد ؟

سرمایه‌گذاری معمولاً به معنای خرید و نگهداری یک دارایی برای مدت ماه‌ها یا سال‌ها می باشد . نکته مهم این است که در سرمایه گذاری ، به هزینه های نگهداری و کمیسیون توجه کنید . برای سرمایه گذاری در شاخص S&P 500 پیشنهاد می شود که از CFD کارگزاری استفاده نکنید زیرا استفاده از این CFD ها باعث می‌شود تا یک هزینه مبادله روزانه برای شما حساب شود که این مورد باعث از بین رفتن سود شما در بلند مدت خواهد شد .

یک راه حل جذاب برای سرمایه گذاران خرده این است که سهام شاخص S&P 500 را در صندوق‌های معاملاتی یعنی ETF خریداری کنند . به طور دقیق عملکرد شاخص S&P 500 بر ETF موثر است ETF . ها معمولا مقداری از سهام ۵۰۰ کمپانی موجود در شاخص S&P 500 هستند
ETF ها تاثیر بسیار زیادی در شاخص S&P 500 ندارند اما برای سرمایه‌گذاران خرده بی تردید بهترین گزینه برای سرمایه گذاری هستند .

برخی از محبوب‌ترین تیفای شاخص S&P 500 که در سایر کارگزاری ها یافت می شوند عبارتند از :

• SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)
• SPDR PORTFOLIO S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPLG)
• VANGUARD S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)
• iSHARES CORE S&P 500 ETF (NYSEARCA:IVV)

چگونه میتوان شاخص S&P 500 را معامله کرد ؟

معامله گران که به دنبال کسب سود از موقعیت های کوتاه مدت یا بلند مدت با استفاده از شاخص S&P 500 می باشند ، علاقه‌مند هستند تا از معاملات نقدی که در دسترس هستند استفاده کنند و برای این گونه افراد هزینه های اضافی از جمله کمیسیون ها اهمیت ندارد .

ساده ترین راه معامله گران برای معاملات شاخص S&P 500 این است که آن را به عنوان CFD معامله کنند .بسیاری از کارگزاران فارکس معاملات CFD را در بازار سهام ارائه می‌دهند .

معامله‌گران با سرمایه های بزرگتر ممکن است به جای CFD ها از شاخص S&P 500 در فیوچرز استفاده کنند که این شیوه گزینه های بهتری را برای معاملات برای آنها به ارمغان می آورند .

از جمله این گزینه ها می توان به مینی S&P 500 در فیوچرز اشاره کرد .

مینی S&P 500 در فیوچرز دارای هر سهم به قیمت ۱۲.۵۰ دلار می باشد که کمترین موقعیتی که می توانید از آن استفاده کنید می بایست با ارزش کلی تقریباً ۵۰۰ هزار دلار استفاده کنید این مبلغ برای اکثر معامله‌گران بسیار زیاد است . خوشبختانه از سال ۲۰۱۹ یک آپشن جدید به S&P 500 ایمنی اضافه شده که اند که معاملات با قیمت یک دهم در دسترس است . بدین معنی که شما با استفاده از این گزینه تنها برای هر سهم ۱.۲۵ دلار و به ‌طور کلی با ۵۰ هزار دلار می توانید معاملات خود را انجام دهید .

معنی بازار سهام صعودی و نزولی در شاخص S&P 500

همان طور که شاهد آن هستیم و در دهه های اخیر در بازارهای سهام نمایان شده ، بازار سهام تمایل به افزایش ارزش دارد و تحلیلگران به بازار هایی که سهام آنها در حال افزایش است ” بازارهای صعودی ” و بازارهایی که رو به پایین هستند و قیمت‌های آنها افت می کنند ” بازارهای نزولی ” می‌گویند .

تعریف بازار نزولی هنگامی که شاخص سهام عمده بازار بیش از ۲۰ درصد از بالاترین حد خود به پایین برود بازار نزولی است . هنگامی که بازار بیش از ۲۰ درصد از پایین ترین نقطه قبلی خود به بالاتر برود بازار صعودی است .

تعریف تکنیکال بازار صعودی و نزولی با مووینگ اوریج 50 و 200 روزه
می باشد . اگر مووینگ اوریج 50 بالاتر از مووینگ اوریج 200 باشد بازار صعودی است و اگر در زیر آن قرار بگیرد بازار نزولی حساب میشود .

این موضوع لازم است که شما بازارهای سهام را به بازارهای صعودی و نزولی تقسیم بندی کنید زیرا طبق داده های تاریخی شاخص S&P 500 مشخص شده که شما می توانید بازار را پیش بینی کنید روند صعودی به صورت قابل توجهی ، روند نزولی را در طولانی مدت از بین می‌برد و این موضوع در طول زمان برای سرمایه گذاران و معامله گران ثابت شده است .

استراتژی های معاملاتی و سرمایه‌گذاری بر شاخص S&P 500

موضوعی که از زمان ایجاد شاخص S&P 500 تا به حال ثابت شده و در دهه های اخیر نیز تقویت شده این است که معاملات طولانی مدت این شاخص یک رویکرد بسیار مناسب برای هر سرمایه گذار است .

آمار زیر بر اساس رفتارهای قیمت نمودار روزانه بین سال ۱۹۵۷ تا سال ۲۰۲۱ که شامل بیش از ۱۵۰۰۰ داده می باشد :

به طور متوسط قیمت شاخص هرروز ۰.۰۳ درصد افزایش یافته است .
طبق نمودار روزانه شاخص S&P 500 در 52.98 درصد روزها روند صعودی داشته است .
طبق تعریف تکنیکال روزهای که مووینگ 50 روز بالاتر از مووینگ اوریج 200 روزه قرار می گیرد بازار مثبت تعریف می شود به طور متوسط در این روز ها 0.08 درصد افزایش یافته و 55.38 درصد روزها این افزایش قیمت در بازار اتفاق می‌افتد .

نحوه معاملات روزانه با شاخص S&P 500

شاخص S&P 500 یک دارایی بزرگ در معاملات روزانه می باشد هرچند باید به این نکته اشاره کرد که زمانی که با CFD معامله شود میتواند اسپرد نسبتا بالاتری را نسبت به جفت ارزهای فارکس داشته باشد .

این بدان معناست که بهتر است به عنوان یک معامله گر روزانه برای استراتژی های معاملاتی محافظه‌ کارانه تان بهتر است حداکثر تنها یک معامله را در یک شرایط کاملاً مناسب در هر روز به هنگامی که شرایط کامل مناسب به نظر می ‌رسید انجام دهید .

معاملات روزانه واقعا چالش برانگیز هستند و برای این که شانس بهتری برای موفقیت داشته باشید باید به نمودارهای با تایم فریم های بالاتر دقت کنید و میبایست به هنگامی که مووینگ اوریج ۵۰ روزه بالاتر از ۲۰۰ روزه قرار می‌گیرد توجه کنید .

معاملات کوتاه مدت بسیار دشوار هستند و هنگامی باید از آنها استفاده کرد که بازار در حال سقوط است و قیمت در پایین تر از مووینگ اوریج ۲۰۰ روزه قرار دارد .

دلیل شکست بسیاری از معامله‌گران روزانه این است که آنها می‌خواهند با با پایان زمان معاملات از آن معامله خارج شده و معاملات را به اتمام برسانند . شیوه درست معامله روزانه این است که این موضوع که بایستی معامله را در همان روز ببندید را فراموش کنید . باید بدانید که یک معامله مناسب همچنان به سود خود ادامه خواهد داد ، با این طرز فکر شما می توانید اطمینان حاصل کنید که یک معامله مناسب را در دست دارید و میزان استرس را از معاملات خود کم کنید .

یک استراتژی برای ورود معامله گران به معاملات روزانه این است که بعد از باز شدن بازار در ساعت 09:30 به زمان نیویورک ، در ساعت اولیه هنگامی که نمودار روز قبل بسته شده و مووینگ اوریج ۵۰ روزه بالاتر از مووینگ اوریج ۲۰۰ روز در حرکت است ، اکنون با قرار دادن یک سفارش و یک استاپ لاس در زیر نقطه خرید ، به معامله ورود می کنند .

اگر قبل از ورود قیمت به نقطه استاپ لاس برسد سفارش را لغو کنید و در آن روز معاملات را انجام ندهید .

اگرچه معامله‌گران هر روزه می توانند در هر ساعت شاخص S&P 500 را به فروش برسانند و معاملات خود را انجام دهند اما ایده مناسب برای معاملات با S&P 500 این است که به ساعات کار بازار نیویورک دقت داشته باشند . این ساعات کار از ساعت ۹ صبح تا ۴ بعد از ظهر به وقت نیویورک است و معمولاً در این زمان‌ها بالاترین میزان حجم و نقدینگی را در بازار مواجه می شویم .

نوسانات فصلی شاخص S&P 500

بسیاری از تحلیلگران اشاره کردند که بازارهای سهام نظر میرسد در طی ماه های متفاوت تمایل به انجام روند های مختلفی هستند . اینگونه گرایش به عنوان نوسانات فصلی شناخته می‌شود .

یکی از نظراتی که در مورد بازارهای سهام اغلب بیان می شود این است که میبایست تا قبل از ماه می فروش خود را انجام دهید . این بدان معنی است که بازارهای سهام معمولاً در چهار یا پنج ماه اول سال قبل از تابستان به خوبی در اوج قرار دارند .

جدول زیر عملکرد شاخص S&P 500در هر روز در ماه های تقویم بین سال های ۱۹۵۰ تا سال ۲۰۲۱ نمایش می دهد :

یافته‌ها نشان می‌دهد که شاخص تمایل دارد تا در اوایل و اواخر سال تقویمی بهتر عمل کند در حالی که در ماه‌های تابستان به طور معمول عملکردی معمولی و رو به پایین دارد این آمار مثالی که گفته بود تا قبل از ماه می فروش خود را انجام دهید را ثابت می‌کند .

اما باید گفت عمل عاقلانه این است که شما فرصت‌های خرید و معاملاتی را که بر اساس تجزیه و تحلیل تکنیکال می باشد را از دست ندهید .

داده‌های تاریخی نشان می‌دهد که شاخص در روزهای میانی هفته مانند دوشنبه و سه‌شنبه عملکرد بهتری دارد و همچنین در روزهای جمعه تنها روزی در هفته است که عملکرد منفی دارد .

باز هم باید اشاره کرد که این آمارها تنها برای آگاهی هستند و بدون استراتژی و تجزیه و تحلیل نمی توان از آنها در معاملات استفاده کرد .

معامله‌گران نیازی به انتخاب سهام خاص برای به سود رسیدن در بازار سهام ندارند بلکه آنها می‌توانند به جای سرمایه گذاری بر سهام‌های خاص ، از شاخص‌هایی مانند S&P 500 به منظور کاهش ریسک در بازار استفاده کنند و در معرض حرکت مثبت اینگونه شاخص‌ها در بازار سهام که در سال‌ها و دهه‌های اخیر ثابت شده است قرار بگیرند .

در حال حاضر اکثر کارگزاران فارکس معاملات شاخص S&P 500 را در سرتاسر جهان انجام می‌دهند معامله‌گران خرده می‌توانند به این فرصت بپردازند و از این فرصت نهایت استفاده را انجام دهند و نکته آخر این است که معاملات کوتاه مدت میبایست با احتیاط بیشتری با شاخص S&P 500 انجام شود .

کارمزد صرافی‌های ارز دیجیتال چقدر است؟

همه پلتفرم‌های معاملاتی در جهان، در همه بازارها، از بورس گرفته تا فارکس و ارزهای دیجیتال، بابت خدماتی که به شما ارائه می‌دهند کارمزد دریافت می‌کنند. کارمزد صرافی‌های ارز دیجیتال برای تریدرهایی که به‌طور مداوم معامله می‌کنند از اهمیت بالایی برخوردار است. اگر هدف شما از فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری بلندمدت است و در سال چند معامله بیشتر انجام نمی‌دهید، مبلغ کارمزد ممکن است چندان برایتان اهمیت نداشته باشد؛ اما درباره ترید قضیه به‌کلی متفاوت است.

به‌عنوان‌ مثال، صرافی کوکوین (KuCoin) از هر سفارش چیزی حدود ۰.۱ درصد کارمزد دریافت می‌کند. اگر در این صرافی ترید کنید و در هفته دو معامله به ارزش ۳۰۰ هزینه های معاملاتی در فارکس دلار (حدود ۹ میلیون تومان) داشته باشید، در هر هفته مبلغ ۳۰ سنت (۹ هزار تومان) کارمزد پرداخت می‌کنید که می‌شود سالی حدود ۱۴ دلار (۴۲۰,۰۰۰ تومان). همان طور که مشاهده می‌کنید، با این حال که کارمزد ۰.۱ درصدی در ابتدا بسیار کوچک و ناچیز به نظر می‌رسد، اگر مجموع آن را در یک مدت‌زمان طولانی‌تر محاسبه کنید به رقم‌های بزرگ‌تری خواهید رسید. این در حالی است که صرافی کوکوین یکی از کمترین کارمزدها را در بین صرافی‌های ارز دیجیتال کسر می‌کند.

البته وقتی از کارمزد صرافی‌ها صحبت می‌کنیم، باید اشاره کنیم که سه نوع کارمزد در صرافی‌ها وجود دارد: کارمزد معاملات، کارمزد برداشت و کارمزد توزیع سفارش‌ها. همان‌ طور که از نامشان پیداست، این سه نوع کارمزد مختص خدمات مختلف هستند و هرکدام در یک سرویس خاص به کار می‌روند.

مسئله کارمزد یکی از فاکتورهای مهم کاربران برای انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال است. در همین راستا و به‌جهت اهمیت این مسئله، این مقاله را به بررسی میزان کارمزد در ۷ صرافی بزرگ و شناخته‌شده جهان اختصاص داده‌ایم. در ادامه مقاله ابتدا نگاهی به سه نوع مختلف کارمزد در صرافی‌های ارز دیجیتال خواهیم داشت و سپس کارمزدهای این ۷ صرافی را بررسی خواهیم کرد. با ما همراه باشید.

انواع کارمزد در صرافی‌ها

در قسمت قبل اشاره کردیم که صرافی‌ها سه نوع کارمزد تحت نام‌های کارمزد معاملات، کارمزد برداشت و کارمزد توزیع سفارش‌ها از کاربران خود دریافت می‌کنند.

کارمزد معاملات مربوط به زمانی است که یک نفر دو دارایی مختلف را در صرافی مبادله می‌کند؛ کارمزد برداشت کارمزدی است که هنگام برداشت دارایی از صرافی و انتقال آن به کیف پول خود می‌پردازید و کارمزد توزیع سفارش‌ها مبلغی است که اساساً کارمزد رسمی نیست، اما از تفاوت قیمت بین سفارشات فروش و سفارشات خرید حاصل می‌شود و در اختیار صرافی قرار می‌گیرد.

در ادامه با هریک از این انواع کارمزدها بیشتر آشنا خواهید شد.

کارمزد معاملات

کارمزد معاملات (Trading Fee) دارای انواع مختلفی است و بسته به نوع صرافی متمرکزی که در حال استفاده از آن هستید متفاوت است. صرافی‌های قدیمی‌تر ارزهای دیجیتال معاملات خود را به‌شکل صرافی‌کاربر انجام می‌دهند؛ اما این معاملات در برخی صرافی‌های جدیدتر به‌شکل کاربر-کاربر (یا همان همتابه‌همتا) انجام می‌شوند.

منظور از معاملات صرافی‌کاربر معاملاتی هستند که صرافی با استفاده از نقدینگی خود آنها را تکمیل می‌کند. این مسئله هم درباره خرید و هم درباره فروش ارزهای دیجیتال صدق می‌کند. صرافی‌هایی که از مدل صرافی‌کاربر استفاده می‌کنند، سفارش خرید کاربران را با استفاده از نقدینگی ارزهای دیجیتال خود و سفارش فروش کاربران را با استفاده از نقدینگی پول فیات خود انجام می‌دهند. از صرافی‌های شناخته‌شده‌ای که از این مدل استفاده می‌کنند، می‌توان به صرافی کوین بیس (Coinbase) اشاره کرد.

در برابر این نوع معاملات، معاملات کاربر-کاربر قرار دارند که در حقیقت کاربران با سفارش‌های عکس هم را به یکدیگر وصل می‌کنند. صرافی‌هایی که مبتنی بر این مدل هستند، از یک نوآوری به نام «دفتر سفارشات» استفاده می‌کنند که همه سفارش‌های کاربران در آن ثبت می‌شوند. در این بین وظیفه صرافی این است که کاربران با سفارش‌های عکس هم را به یکدیگر متصل کند.

به‌عنوان مثال، فرض کنید که کاربری قصد خرید ۰.۵ بیت کوین را دارد و در طرف دیگر، کاربری را داریم که می‌خواهد ۰.۵ از بیت کوین‌های خود را بفروشد. این دو کاربر در یک صرافی همتابه‌همتا به یکدیگر وصل خواهند شد و صرافی‌ هم مبلغ کمی را در ازای این سرویس خود، به‌عنوان کارمزد کسر خواهد کرد.

با این حال که معاملات صرافی‌کاربر پیچیدگی کمتری دارند و استفاده از آنها برای کاربران راحت‌تر است، میزان کارمزد در معاملات کاربر-کاربر به‌‌مراتب کمتر است. صرافی‌های کاربر-کاربر تنها مبلغ اندکی را در قالب کارمزد و در ازای وصل‌کردن سفارشات دریافت می‌کنند.

کارمزد توزیع معاملات

در قسمت قبل اشاره کردیم که کارمزد معاملات در صرافی‌های کاربر-کاربر کمتر است؛ اما این صرافی‌ها هم با چالشی مواجه هستند که گاهی هزینه کاربران را بدون اینکه خودشان اطلاع داشته باشند بالا می‌برند. همان طور که توضیح دادیم، شیوه کار این صرافی‌ها به این شکل است که سفارش‌های عکس هم را به یکدیگر متصل می‌کنند؛ اما طبیعی است که همیشه سفارشاتی دقیقاً عکس هم در دفتر سفارشات صرافی وجود نخواهند داشت.

در چنین شرایطی، صرافی سفارش‌ها را با نزدیک‌ترین سفارش و قیمت موجود تکمیل می‌کند، خصوصاً درباره سفارش‌های بازار (Market Orders) که کاربر قیمت مشخصی برای آنها تعیین نکرده است.

حال اگر کمترین قیمت موجود در بین سفارش‌های فروش، از بیشترین قیمت موجود در بین سفارش‌های خرید کمتر باشد، صرافی این دو سفارش را به یکدیگر متصل کرده و سود حاصل از این اختلاف قیمت را از آن خود می‌کند.

بنابراین همان طور که متوجه شده‌اید، این مبلغ یک کارمزد رسمی با درصد ثابت نیست، بلکه مبلغ متغیری است که به صرافی اختصاص پیدا می‌کند و کارمزد توزیع معاملات (Trading Spread) نام دارد.

نکته جالب این است که هیچ‌یک از تریدرها هم متوجه این مسئله نخواهند شد. به همین علت است که برخی از افراد، شفافیت صرافی‌های متمرکز را زیر سؤال می‌برند و معتقدند که این صرافی‌ها شفافیتی را که از آنها انتظار می‌رود ندارند.

راه‌حل این مسئله، افزایش تعداد کاربران و معاملات صرافی است. هرچه یک صرافی بزرگ‌تر و تعداد سفارش‌های آن بیشتر باشد، با برایند قیمتی معقول‌تری روبه‌رو می‌شویم، امکان وجود چنین فاصله‌‌هایی کمتر می‌شود و سفارش‌ها به هم نزدیک‌تر خواهند شد.

کارمزد برداشت

در نهایت یکی از رایج‌ترین کارمزدهایی که هنگام استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال پرداخت می‌کنید، کارمزد برداشت (Withdrawal Fee) است. کارمزد برداشت همان طور که از نامش پیداست، کارمزدی است که هنگام برداشت دارایی‌های دیجیتال خود از صرافی و انتقال آن به یک کیف پول دیگر پرداخت می‌کنید.

کارمزد برداشت در همه صرافی‌ها بالاتر از کارمزد معاملات است. دلیل این مسئله این است که زمانی که شما یک ارز دیجیتال را در درون حساب خود در صرافی به یک ارز دیگر تبدیل می‌کنید، در حقیقت تراکنشی را در بلاک چین ثبت نمی‌کنید. صرافی این معاملات و تبدیل‌ها را با استفاده از محاسبات مخصوص خود انجام می‌دهد؛ اما زمانی که می‌خواهید دارایی خود را از حساب صرافی خارج کنید، قضیه فرق می‌کند.

در این صورت تراکنش شما باید روی بلاک چین ثبت شود و می‌دانید که ثبت‌شدن هر تراکنشی روی بلاک چین، کارمزدی دارد که متعلق به خود آن بلاک چین است و ارتباطی به صرافی ندارد. این کارمزد در حقیقت «کارمزد شبکه» نام دارد. کارمزد شبکه در بلاک چین اتریوم گس (Gas) نامیده می‌شود و در هر بلاک چینی بسته به میزان ترافیک آن متفاوت است.

وب‌سایت‌هایی وجود دارند که می‌توانید میزان کارمزد شبکه بلاک چین‌های مختلف را در آنها مشاهده کنید. وب‌سایت ycharts یکی از نمونه‌های همین وب‌سایت‌هاست.

شاید برای شما هم پیش آمده باشد که میزان کارمزد شبکه یک بلاک چین را در همین وب‌سایت‌ها جست‌وجو کنید و متوجه شوید کارمزدی که صرافی برای برداشت دارایی‌ها تعیین کرده، از کارمزد شبکه بیشتر است. اختلاف بین کارمزد شبکه و کارمزد برداشت صرافی، در حقیقت سودی است که به صرافی تعلق می‌گیرد.

حال که با انواع کارمزد در صرافی‌ها آشنا شدیم، می‌توانیم کارمزد برخی از معروف‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال جهان را با هم مقایسه کنیم. البته همان طور که اشاره کردیم، کارمزد توزیع سفارش‌ها مبلغ ثابتی نیست که بتوان آن را مقایسه کرد؛ اما ازآنجاکه صرافی‌هایی که به آنها اشاره می‌کنیم حجم معاملات بالایی دارند و تعداد سفارش‌های آنها زیاد است، مشکل فاصله بین سفارش‌ها در آنها خیلی جدی نیست.

همچنین برای مقایسه این صرافی‌ها، فاکتور «کارمزد معاملات آتی» را هم اضافه کرده‌ایم. می‌دانید که معاملات آتی نوع خاصی از معاملات هستند که در لحظه انجام نمی‌شوند و تحقق آنها مشروط به وقوع اتفاقات خاص در آینده است. برخی صرافی‌ها برای معاملات آتی کارمزدهای متفاوتی از معاملات معمولی در نظر می‌گیرند؛ بنابراین کارمزد معاملات آتی این صرافی‌ها را هم بررسی خواهیم کرد. با ما همراه باشید.

باید اشاره کنیم که هدف از نگارش این مقاله، تنها بررسی و مقایسه صرافی‌ها از نظر کارمزد است و وب‌سایت ارزدیجیتال هیچ توصیه‌ای مبنی بر استفاده از هیچ‌یک از این صرافی‌ها ندارد.

کارمزد صرافی کوکوین

کوکوین (Kucoin) یکی از صرافی‌های قابل‌اعتماد ارزهای دیجیتال است که در سال 2017 در هنگ‌ کنگ کار خود را آغاز کرد. این صرافی لقب «صرافی مردم» را به خود اطلاق می‌کند و بیش از ۸ میلیون کاربر در سراسر جهان دارد. کوکوین در زمان نگارش این مقاله از نظر حجم معاملات، پنجمین صرافی ارز دیجیتال بزرگ جهان است.

تأمین امنیت دارایی‌های کاربران در کوکوین از اهمیت بالایی برخوردار است و این صرافی از روش‌های مختلفی از جمله کیف پول‌های ریزبرداشت، رمزنگاری چندلایه و احراز هویت دومرحله‌ای برای تأمین ایمنی استفاده می‌کند. کوکوین هم‌اکنون در سنگاپور واقع است. صرافی کوکوین از ارزهای دیجیتال زیادی پشتیبانی می‌کند و یک اپلیکیشن موبایل هم دارد.

تریدرها در این صرافی از امکاناتی مثل معاملات مارجین، اسپات، معاملات آتی و بازار همتابه‌همتا بهره‌مند می‌شوند. این صرافی به یک ربات ترید هم مجهز است که می‌توانید از آن برای افزایش میزان سودتان استفاده کنید. امکان وام‌دهی ارز دیجیتال در کوکوین وجود دارد. تنها نکته منفی در رابطه با کوکوین، بخش پشتیبانی مشتریان است که طبق شواهد موجود، آن‌طور که باید رضایت‌بخش نبوده است. حجم معاملات صرافی کوکوین در ۲۴ ساعت حدود ۲.۷ میلیارد دلار است.

کارمزد معاملات

کارمزدی که صرافی کوکوین برای خریدوفروش ارزهای دیجیتال در نظر گرفته، بسته به حجم معامله متفاوت است. برای معاملاتی با حجم معمول، این صرافی حداکثر ۰.۱ درصد کارمزد دریافت می‌کند. اگر از توکن KCS که توکن بومی کوکوین است برای پرداخت کارمزد استفاده کنید، حدود ۲۰ درصد تخفیف دریافت می‌‌کنید و همین کارمزد هم به ۰.۰۸ درصد می‌رسد.

کارمزد برداشت

کارمزد برداشت صرافی کوکوین هم مثل کارمزد معاملات آن پایین است. در این صرافی برای هر ارز دیجیتال یک مقدار مشخص کارمزد برداشت تعیین شده که معمولاً کمتر از ۰.۱ درصد است. همچنین باید اشاره کنیم که کارمزد برداشت کوکوین برای چند ارز خاص رایگان است. در این فهرست می‌توانید ارزهای دیجیتالی که کوکوین از آنها پشتیبانی می‌کند و کارمزد برداشت آنها را به‌طور کامل مشاهده کنید.

کارمزد معاملات آتی

صرافی کوکوین امکان انجام معاملات آتی را فراهم کرده و کارمزد آن نیز بین ۰ تا ۰.۳ درصد است.

صرافی کوکوین هزینه های معاملاتی در فارکس هنوز لزومی برای احراز هویت در نظر نگرفته است.

کارمزد صرافی بایننس

بایننس (Binance) بزرگ‌ترین صرافی‌ ارز دیجیتال جهان از نظر حجم معاملات روزانه است. این صرافی در سال ۲۰۱۷ تأسیس شد. مؤسس بایننس یک توسعه‌دهنده نرم‌افزار معروف به نام چانگ‌پنگ‌ ژائو (Changpeng Zhao) ملقب به CZ است.

این صرافی ابتدا در چین قرار داشت؛ اما پس از افزایش حساسیت‌های قانونی چین نسبت به ارزهای دیجیتال، به جزایر کیمن (Cayman) منتقل شد. صرافی بایننس بارها مورد حملات هکری قرار گرفته است. حجم معاملات این صرافی در ۲۴ ساعت حدود ۳۰ میلیارد دلار است و در صدر جدول معاملات روزانه قرار دارد.

بایننس از بیش از ۳۰۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و کوین‌ها و توکن‌های جدید به‌طور مرتب به آن اضافه می‌شوند. این صرافی همچنین یک بازار NFT برای خریدوفروش توکن‌های غیرمثلی دارد.

کارمزد معاملات

صرافی بایننس به‌ازای هر ترید ۰.۱ درصد کارمزد دریافت می‌کند. در صورتی که توکن بومی بایننس به نام BNB را در اختیار داشته باشید، تخفیف دریافت می‌کنید و کارمزد معاملات هم از موجودی BNB شما کسر می‌شود.

کارمزد برداشت

کارمزد برداشت صرافی بایننس هم بر اساس کارمزد شبکه‌ای که در حال استفاده از آن هستید تعیین می‌شود. کارمزد برداشت صرافی بایننس برای ارزهای مختلف را می‌توانید از طریق این لینک مشاهده کنید.

کارمزد معاملات آتی

کارمزد معاملات آتی در بایننس بین بازه صفر و ۰.۰۲ در نوسان است؛ بنابراین واضح است که بایننس در این مورد کارمزدهای بسیار پایینی دریافت می‌کند.

صرافی بایننس کاربران خود را ملزم به احراز هویت می‌کند.

کارمزد صرافی کوین بیس

کوین بیس (Coinbase) پس از بایننس بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال جهان است که در سال ۲۰۱۲ در ایالات متحده آمریکا تأسیس شد و در تمام ایالت‌های آمریکا به‌جز هاوایی دارای مشروعیت قانونی کامل است. این صرافی از بیش از ۷۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و رابط کاربری خوب و ساده‌ای هم دارد. کوین بیس از امنیت بالایی برخوردار است و دارایی‌های کاربران را در صورت بروز هک بیمه می‌کند.

کوین بیس یک پلتفرم پیشرفته‌تر به نام کوین بیس پرو هم دارد که کارمزدهای کمتری دریافت می‌کند؛ اما بسیاری از مردم از آن مطلع نیستند. کوین بیس و کوین بیس پرو هر دو تحت مدیریت یک شرکت هستند و از حساب‌های یکسانی استفاده می‌کنند. کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را به‌صورت رایگان بین این دو صرافی تبادل کنند.

کارمزد معاملات

معاملات کوین بیس به شیوه صرافی‌کاربر انجام می‌شوند؛ بنابراین همان طور که پیش‌تر توضیح دادیم، کارمزد معاملات کوین بیس نسبت به سایر صرافی‌هایی که به آنها اشاره کردیم بیشتر است. این صرافی برای معاملات خود حدود ۵ درصد کارمزد دریافت می‌کند؛ اما کارمزد معاملات در پلتفرم کوین بیس پرو حدود ۰.۵ درصد هزینه های معاملاتی در فارکس است.

کارمزد برداشت

کارمزد برداشت در صرافی کوین بیس درصد مشخصی ندارد و در هنگام برداشت مشخص خواهد شد.

صرافی کوین بیس کاربران خود را ملزم به احراز هویت می‌کند.

کارمزد صرافی FTX

صرافی ارز دیجیتال FTX طیف وسیعی از محصولات از جمله مشتقات، قراردادهای اختیار معامله و توکن‌های اهرمی را ارائه می‌کند. این صرافی ویژگی‌های زیادی دارد که برای تریدرهای حرفه‌ای و شرکت‌های معاملاتی بسیار کاربردی هستند. همچنین معاملات اسپات خوب و ساده‌ FTX برای تازه‌واردان این عرصه هم مناسب هستند. صرافی FTX از بیش از ۱۳۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و روزانه حدود ۵ میلیارد دلار معامله ثبت می‌کند.

با استفاده از FTX می‌توانید به‌راحتی و به‌سرعت کوین‌ها و توکن‌های خود را با یکدیگر معامله کنید. اپلیکیشن FTX برای سیستم عامل‌های اندروید و iOS موجود است. این صرافی همچنین یک بازار NFT هم دارد.

کارمزدهای FTX نسبتاً پایین هستند و ۱ درصد از کل کارمزدها به خیریه اختصاص می‌یابد. کاربران همچنین می‌توانند با سهام‌گذاری توکن بومی FTX با نام FTT، از صرافی سود دریافت کنند.

کارمزد معاملات

FTX به‌ازای هر ترید تا حداکثر ۰.۰۷ درصد از کاربران کارمزد می‌گیرد. در این صرافی نیز مانند برخی صرافی‌های دیگر، در صورت بالارفتن مقدار سفارش، میزان کارمزد کاهش پیدا می‌کند.

کارمزد برداشت

کارمزد برداشت در FTX از سیستم جالبی پیروی می‌کند. درباره بیت کوین، اگر میزان برداشت شما کمتر از ۰.۰۱ بیت کوین باشد، در هر روز می‌توانید یک برداشت رایگان داشته باشید و تنها کارمزد بلاک چین بیت کوین را پرداخت کنید. اگر بیشتر از ۰.۰۱ بیت کوین برداشت کنید، کارمزدی پرداخت نمی‌کنید.

برداشت‌های مرتبط با اتریوم و توکن‌های ERC-۲۰ نیز در صورتی که توکن FTT داشته باشید رایگان هستند و در غیر این صورت مشمول کارمزد می‌شود.

کارمزد معاملات آتی

کارمزد معاملات اسپات و معاملات آتی در صرافی FTX یکسان است و این صرافی در معاملات آتی خود هم بسته به حجم معامله، از صفر تا ۰.۰۷ درصد کارمزد دریافت می‌کند. جزئیات مربوط به کارمزد معاملات FTX را می‌توانید از طریق این لینک مشاهده کنید.

صرافی FTX کاربران خود را ملزم به احراز هویت می‌کند.

کارمزد صرافی جمینای

صرافی جمینای (Gemini) واقع در ایالات‌ متحده از سال ۲۰۱۴ کار خود را آغاز کرد. این صرافی تأییدیه قانونی اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYSDFS) را دریافت کرده است. جمینای هم دو پلتفرم عادی و پرو دارد. پلتفرم پروی جمینای «اکتیو تریدر» (ActiveTrader) نام دارد و تنها نسخه تحت وب دارد؛ اما نسخه عادی جمینای اپلیکیشن مخصوص خود را هم دارد.

جمینای از بیش از ۵۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و کارمزدهای آن نسبتاً پایین هستند. حجم معاملات ۲۴ ساعته این صرافی حدود ۷۰ میلیون دلار است.

جمینای شباهت زیادی به کوین بیس دارد؛ با این تفاوت که از کوین‌های کمتری پشتیبانی می‌کند. البته جمینای امکان سهام‌گذاری ارزهای دیجیتال را هم در اختیار کاربران قرار می‌دهد، در صورتی که این امکان در کوین بیس موجود نیست.

بنابراین این صرافی برای آن دسته از کاربران که تمایل دارند ارزهای دیجیتال خود را هولد کنند و در عین حال از آنها سود دریافت کنند مناسب است؛ اما برای تریدرهای فعالی که تعداد معاملاتشان بالاست، بهترین گزینه ممکن نیست.

جمینای اولین صرافی‌ عرضه‌کننده قراردادهای آتی بیت کوین در دسامبر ۲۰۱۷ بود. هیئت بازرگانی معاملات قراردادهای اختیار معامله شیکاگو (Chicago Board Options Exchange) از جمینای به‌عنوان بستر تسویه روزانه قراردادهای آتی بیت کوین استفاده می‌کند.

کارمزد معاملات

پلتفرم عادی جمینای بر اساس سطح قیمتی سفارش موردنظر، بین ۱.۵ تا ۳ درصد کارمزد دریافت می‌کند؛ اما پلتفرم اکتیوتریدر آن چیزی حدود ۰.۳۵ درصد یا کمتر کارمزد می‌گیرد.

کارمزد برداشت

کارمزد برداشت جمینای هم مانند سایر صرافی‌های این مقاله، به ارز دیجیتالی که قصد برداشت آن را دارید بستگی دارد. البته جمینای در ابتدا ۱۰ برداشت رایگان در اختیار کاربران قرار می‌دهد و پس از آن، کارمزد برداشت معمولی را که بتواند کارمزد شبکه را پوشش دهد کسر می‌کند.

صرافی جمینای کاربران خود را ملزم به احراز هویت می‌کند.

کارمزد صرافی کریپتوداتکام

کریپتوداتکام (crypto.com) صرافی ارز دیجیتالی است که رشد بسیار خوبی داشت و توانست در مدت‌زمان کم، حجم معاملات خود را افزایش دهد. برای ورود به این صرافی هم می‌توان از مرورگر استفاده کرد و هم از اپلیکیشن مخصوص صرافی که از همه امکانات پشتیبانی می‌کند.

از جمله امکانات صرافی کریپتوداتکام می‌توان به سهام‌گذاری، وام‌دهی، وام‌‌گرفتن، معاملات اسپات و مارجین، بازار NFT و کارت نقدی ویزا اشاره کرد. این صرافی از بیش از ۱۴۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و همچنین دارایی‌های کاربران را بیمه می‌کند. حجم معاملات کریپتوداتکام در ۲۴ ساعت حدود ۳۷۰ میلیون دلار است.

کارمزد معاملات

کریپتوداتکام به‌ازای هر معامله، ۰.۴ درصد کارمزد می‌گیرد. این کارمزد با سهام‌گذاری توکن CRO (توکن بومی کریپتو داتکام) کاهش می‌یابد.

کارمزد برداشت

کارمزد برداشت کریپتوداتکام به‌اندازه‌ای است که کارمزد شبکه ارز دیجیتال موردنظر کاربر را پوشش دهد.

صرافی کریپتوداتکام کاربران خود را ملزم به احراز هویت می‌کند.

کارمزد صرافی کوینکس

کوینکس (Coinex) یک پلتفرم معاملاتی ارز دیجیتال است که در دسامبر ۲۰۱۷ تأسیس شد. این صرافی بیش از ۲ میلیون کاربر از بیش از ۱۰۰ کشور دنیا دارد و عملکرد سریع و تجربه کاربری بسیار خوبی را در واریز و برداشت از خود نشان داده است. یکی از نقاط قوت کوینکس، پشتیبانی از زبان‌های مختلف از جمله زبان فارسی است.

اعضای اصلی تیم کوینکس را شرکت‌های برتر مالی و فناوری جهان تشکیل می‌دهند. حجم معاملات روزانه کوینکس حدود ۵۳ میلیون دلار است.

کارمزد معاملات

کارمزد معاملات کوینکس حدود ۰.۲ درصد است؛ اما اگر حجم معاملات بالایی داشته باشید، مشمول تخفیف خواهید شد.

کارمزد برداشت

کارمزد برداشت کوینکس هم با توجه به ارز دیجیتال موردنظر کاربران متغیر است؛ اما روی‌هم‌رفته این صرافی کارمزدهای برداشت منصفانه‌ای دارد و برای برخی ارزها، هیچ کارمزدی دریافت نمی‌کند. کارمزد برداشت کوینکس برای همه دارایی‌های تحت پشتیبانی را می‌توانید از طریق این لینک مشاهده کنید.

صرافی کوینکس هنوز لزومی برای احراز هویت در نظر نگرفته است.

جمع‌بندی

در این مقاله تلاش کردیم انواع کارمزدها و همچنین میزان کارمزد در برخی از بزرگ‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال جهان را بررسی کنیم. در بین صرافی‌های معرفی‌شده، صرافی FTX جایگاه اول را از نظر کمترین میزان کارمزد معاملات به خود اختصاص داده‌ است (۰.۰۷ درصد) و پلتفرم عادی کوین بیس از این جهت در جایگاه آخر قرار دارد (۵ درصد).

در این بین، بایننس و کوکوین با کارمزد معاملات ۰.۱ درصد در جایگاه دوم، کوینکس با ۰.۲ درصد در جایگاه سوم، پلتفرم اکتیوتریدر جمینای با ۰.۳۵ درصد در جایگاه چهارم، کریپتوداتکام با ۰.۴ درصد در جایگاه پنجم، پلتفرم کوین بیس پرو با ۰.۵ درصد در جایگاه ششم و جمینای با ۱.۵ تا ۳ درصد در جایگاه هفتم قرار می‌گیرند.

خلاصه‌ای از کارمزد صرافی‌هایی که در این مقاله بررسی کردیم را می‌توانید در جدول زیر مشاهده کنید:

البته باید اشاره کنیم که این درصدها هم قطعی و ثابت نیستند و در شرایط مختلف می‌توانند متغیر باشند. به‌عنوان مثال، برخی از این صرافی‌ها کوین یا توکن اختصاصی خود را دارند که در صورت دراختیارداشتن یا استیک‌کردن آنها، می‌توانید تخفیف دریافت کنید. کارمزد برخی از این صرافی‌ها هم بسته به حجم معامله یا حجم ارز دیجیتالی که قصد برداشت آن را دارید متغیر است.

میزان کارمزد مسلماً تنها عامل تأثیرگذار در انتخاب یک صرافی نیست. عوامل دیگری مانند حجم معاملات، تعداد ارزهای موجود، پشتیبانی مناسب، اعتبار و امنیت از جمله عواملی هستند که شاید بیشتر از کارمزد اهمیت داشته باشند؛ اما در شرایط برابر، می‌توان فاکتور کارمزد را در هم در نظر گرفت.