فارکس کاران ایران

استراتژی سرمایه‌گذاری کدام است؟

آموزش استراتژی‌های سرمایه‌گذاری

تصور کنید از سال 87 تا 97 ماهی 100 هزار تومان پس‌انداز کرده باشید. بعد از یک سال 1 میلیون و 200 هزار تومان داشتید. پولی که با آن می‌توانستید یک آیفون 1 و یک ساعت سیتیزن بخرید. ده سال می‌گذرد و 12 میلیون پس‌انداز می‌کنید. خب، حالا می‌توانید یک آیفون ایکس و یک اپل واچ بخرید. دقت کنید. یک آیفون و نه ده آیفون! چه اتفاقی افتاد؟ چرا ارزش پس‌انداز یک‌ساله و ده‌ساله هیچ فرقی نداشت؟ آیا پس‌انداز کردن کار معقولی نیست؟ آیا بجای پس‌انداز یک سرمایه‌گذاری استراتژیک می‌تواند شرایط را تغییر دهد؟

اول باید یک‌چیز را مشخص کنیم. آیا به دنبال یک استراتژی سرمایه‌گذاری «خوب» هستیم یا «بهترین» استراتژی سرمایه‌گذاری ممکن را می‌خواهیم؟ آیا از اساس چیزی به نام بهترین استراتژی وجود دارد؟ آیا لازم است برای سرمایه‌گذاری خود استراتژی داشته باشیم؟ برای پیدا کردن جواب این سوال‌ها با ما همراه باشید!

بیایید یک استراتژی داشته باشیم!

شاید معنای سرمایه‌گذاری استراتژیک برایتان گنگ و مبهم به نظر بیاید. اجازه بدهید یک مثال بزنم شاید قضیه کمی روشن شود:

سکه گران می‌شود. بعد از مدتی کسانی که سکه دارند تصمیم می‌گیرند دارایی خود را نقد کنند. قیمت پایین می‌آید. پایین آمدن قیمت موج دوم خریداران را به بازار می‌فرستد. با فشار تقاضا قیمت دوباره بالا می‌رود.

استراتژی سرمایه‌گذاری

احمد در اولین رشد قیمت سکه می‌خرد. مینا وقتی قیمت‌ها برای اولین بار نزولی می‌شود خرید می‌کند. ابراهیم در دومین رشد قیمت به بازار می‌رود. مریم از قدیم سکه داشته، با دومین رشد قیمت سکه‌های خود را نقد می‌کند.

چه چیز باعث می‌شود که این آدم‌ها رفتارهایی متفاوت انجام دهند؟ آیا آن‌ها برای خود استراتژی دارند، یا تنها تحت تاثیر هیجان است که به بازار پاسخ می‌دهند؟

استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟

استراتژی سرمایه‌گذاری شامل مجموعه‌ای از قواعد، باورها، اقدامات و ارزش‌ها می‌شود که مسیر سرمایه‌گذاری هر فرد را تا رسیدن به هدف مشخص می‌کنند.

ممکن است بگویید هدف هرکس حداکثر سود است؛ اما این حرف درست نیست. برخی به‌دنبال حداکثر سود در زمانی کوتاه هستند، برخی دیگر می‌خواهند در بلندمدت «استراتژی سرمایه‌گذاری کدام است؟ سود نهایی» را حداکثر کنند، ولو با پذیرش زیان موقتی. برخی حداقل ریسک را می‌خواهند برخی از ریسک‌پذیری لذت می‌برند.

برخی به‌دنبال حداکثر سود در زمانی کوتاه هستند، برخی دیگر می‌خواهند در بلندمدت «سود نهایی» را حداکثر کنند.

حتی هستند کسانی که هدفشان از سرمایه‌گذاری حداکثر سود نیست. مدیر یک باشگاه ورزشی به دنبال قهرمانی است نه مقایسه جوایز با سود حاصل از فروش بازیکنان. هدف برادران رایت لذت پرواز بود. نه حراج پروازهای لحظه آخری.

بیایید برخی از معروف‌ترین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری را با هم مرور کنیم.

استراتژی سرمایه‌گذاری گله‌ای

یک گله گوسفند در حال چریدن هستند. یکی از گوسفندها دارد علفی تازه می‌خورد. گله به‌یک‌باره به سمتی می‌دود. گوسفند موردنظر نمی‌داند چرا گله جابجا شد؛ اما به دنبال آن‌ها می‌دود. ولو به قیمت از دست دادن علف تازه و خوشمزه خودش.

برخی از سرمایه‌گذاران هیچ استراتژی‌ای ندارند. می‌خرند و می‌فروشند. بدون آن‌که بدانند سهامی که می‌خرند مربوط به چه شرکت‌هایی است. این افراد ممکن است سود یا زیان کنند؛ اما باید بدانند که سودهایشان تنها به بخت‌واقبال مربوط بوده نه به شم قوی آن‌ها در سرمایه‌گذاری.

این افراد همیشه در صف هستند. یا همراه دیگران صف ایستاده‌اند که خرید کنند یا می‌خواهند چیزی که دیروز در صف خریده‌اند را بفروشند.

استراتژی سرمایه‌گذاری بخر – نگه‌دار

برخی بر این باورند که قیمت همه‌چیز بالاخره یک روز جهش می‌کند؛ مثلا یک زمانی می‌آید که سکه از 3 میلیون در مدتی کوتاه برسد به 4 میلیون. کسانی که بعد از پرش به بازار حمله می‌کنند (گله‌ای) شاید چند صدهزار سود یا زیان کنند؛ اما کسی سود اصلی را می‌برد که سکه را قبل از پرش قیمت خریده بود.

استراتژی سرمایه‌گذاری

این افراد موارد سرمایه‌گذاری را به قصد فروش نمی‌خرند. می‌خرند که نگه‌ دارند. شاید ده سال یا بیست سال. زمین، طلا و سهام، فرقی نمی‌کند. این سرمایه‌گذارها بجای قیمت‌ها، به دنبال ارزش‌ها هستند. آن‌ها چیزی را می‌خرند که ارزش زیادی دارد، اما قیمتش ارزان است. بعد مدتی طولانی صبر می‌کنند تا دنیا هم به ارزش خرید آن‌ها پی ببرد. مثل کسی که در دهه 1920 نقاشی‌های پیکاسو و سالوادور دالی را خریده بود.

استراتژی سرمایه‌گذاری بلند-کوتاه

یک کشاورز می‌داند قیمت بادام در حال کاهش است. (مثلا از نوبر تا اشباع‌شدن بازار) اما قیمت برنج دارد افزایش پیدا می‌کند. کشاورز هنوز بادام‌هایش را برداشت نکرده. ترس کاهش روز‌به‌روز قیمت بادام او را آزار می‌دهد. از طرف دیگر او می‌خواهد با فروش بادام، برنج بخرد اما هر روز قیمت برنج بالا می‌رود.

او می‌تواند الان برنج را نسیه (پرداخت سه ماه بعد) بخرد اما بادام را به‌صورت پیش‌فروش (تحویل سه‌ماه بعد) بفروشد. وقتی برنج گران شود، او به خاطر ارزان خریدن برنج سود می‌کند. همچنین وقتی بادام ارزان شود، او بادام را گران‌تر فروخته است. بعد از مدتی این کشاورز بجای کاشت بادام، تصمیم می‌گیرد بادام را گران بفروشد و سر فرصت از دیگران ارزان خریده و تحویل دهد. با این استراتژی او به یک سرمایه‌گذار بلند- کوتاه تبدیل خواهد شد.

استراتژی سرمایه‌گذاری تکانه‌ای

فرض کنید مسئول خرید رئال مادرید هستید. به‌احتمال‌زیاد سعی می‌کنید بهترین بازیکنان فوتبال جهان را بخرید و ضعیف‌ترین بازیکنان خود را بفروشید؛ اما اگر به این رویه ادامه دهید، به‌زودی ورشکست خواهید شد. به‌بیان‌دیگر برای ساختن ثروت باید بهترین بازیکنان خود را بفروشید و بازیکنان جوان و رو به رشد را بخرید.

یک استراتژی سرمایه‌گذاری دیگر شامل گران خریدن و گران‌تر فروختن است.

اما برخی باور دارند که ارزان‌خریدن و گران‌فروختن سودآور نیست. شما در فاصله زمانی بین خریدوفروش خود باید پول خرج کنید؛ مثلا دستمزد بازیکن جوان، هزینه تمرین، اقامت، سفر، آموزش و… یک استراتژی سرمایه‌گذاری دیگر شامل گران خریدن و گران‌تر فروختن است. مثل تیمی که نیمار را با قیمتی بالا جذب می‌کند و او را گران‌تر از قیمت خریدش با باشگاهی دیگر می‌فرستد. یک تیم می‌تواند این کار را در طول یک فصل انجام دهد، بجای آن‌که منتظر بماند تا دنیا به ارزش‌های استعدادی جوان پی ببرد، شاید هم نبرد.

استراتژی سرمایه‌گذاری ساز مخالف

ساز مخالف، درست در نقطه مقابل استراتژی گله‌ای قرار می‌گیرد. در این استراتژی وقتی همه به یک مورد سرمایه‌گذاری علاقه نشان می‌دهند، فرد آن را می‌فروشد. در مقابل وقتی همه فروشنده‌اند او خرید می‌کند.

مثلا وقتی همه در‌به‌در دنبال این هستند که سکه طلا بخرند چون قیمت دارد روز‌به‌روز بیشتر می‌شود، سرمایه‌گذار سکه‌هایش را با قیمت بالا عرضه می‌کند. وقتی قیمت پایین آمد و همه وحشت‌زده به دنبال فروشنده هستند، فرد سکه‌های مردم را با قیمت ارزان می‌خرد.

در بازار سهام، سرمایه‌گذار ساز مخالف، در صف خرید می‌فروشد و هرگز وارد صف نمی‌شود. وقتی همان سهم صف فروش شد، فرد سهمی که فروخته را با قیمتی کم‌تر می‌خرد. (عموم مردم در صف خرید آرزو می‌کنند بتوانند خرید کنند و در صف فروش از خدا می‌خواهند دارایی‌شان فروش برود.)

استراتژی سرمایه‌گذاری سود تقسیمی

چه از تکانه‌ها را دنبال کنید، چه ساز مخالف بزنید، تا اینجا تنها به قیمت‌ها توجه داشته‌ایم، نه به سود سرمایه‌گذاری. در این حالت سرمایه‌گذار از بالا رفتن قیمت سهام سود می‌برد نه از سود تقسیمی شرکت.

اما برخی از سرمایه‌گذارها مستقل از قیمت، به دنبال دریافت سود تقسیمی هستند. برای آن‌ها پیش‌بینی سود شرکت از هرچیزی مهم‌تر است.

برای این افراد شرکتی که سود تقسیمی خوب، منظم، قابل پیش‌بینی و رشدکننده دارد یک مورد سرمایه‌گذاری مطلوب است. در این حالت سرمایه‌گذار باید بهره انتظاری خود را تعریف کند؛ مثلا اگر توقع داریم سالی 25 درصد سود کنیم، شرکتی که هر سال یک‌چهارم قیمتش را به شکل سود تقسیم کند و سودش سالانه دست‌کم به‌اندازه تورم رشد کند، خوب است.

استراتژی سرمایه‌گذاری دریپ

نه اشتباه ننوشتم. منظورم دریپ است نه دریبل! دریپ یا DRIP ربطی به فوتبال ندارد و اصطلاحی کاملا مالی است. Dividend Reinvestment Plan یا برنامه سرمایه‌‌گذاری مجدد سود تقسیمی یکی از استراتژی‌های رایج در بین سرمایه‌گذاران است.

استراتژی سرمایه‌گذاری

در بیان ساده این استراتژی سرلوحه کار کسی است که از پول حاصل از فروش گندم، زمین زراعی بیشتر بخرد. دقت کنید اگر قیمت زمین بالا برود او از افزایش قیمت زمین‌هایش سود می‌برد. اگر قیمت زمین ارزان شود او زمین بیشتری خریداری می‌کند. پس او از ریسک نوسان قیمت زمین‌های زراعی در امان خواهد بود.

استراتژی خرید پلکانی

می‌خواهید 10 میلیون تومان را در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنید. الان قیمت طلا 100 هزار برای هر گرم است. می‌توانید به بازار بروید و 100 گرم طلا بخرید و به خانه بازگردید. اگر بعد از ده روز قیمت طلا بشود 102 هزار تومان، 200 هزار سود می‌کنید اما اگر بشود 98 هزار، 200 تومان ضرر کرده‌اید.

حالا فرض کنید بجای خرید 100 گرم طلا، هرروز 1 میلیون تومان خرید کنید. اگر قیمت هرروز کمی بالا برود تا به 102 هزار تومان برسد، شما درنهایت سود می‌کنید؛ اما اگر بعد از 10 روز قیمت طلا به 98 هزار تومان رسیده باشد، شما بیشتر از 100 گرم طلا دارید. درست است که در صورت رشد قیمت سود کم‌تری نصیب شما می‌شود اما به همان میزان ریسک کاهش قیمت هم برایتان کم‌رنگ‌تر می‌شود.

استراتژی میانگین‌گیری هزینه ریالی

ماهی 500 هزار تومان سهم می‌خرم! این یک جمله، یکی از مهم‌ترین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری است. فرض کنید این ماه سهم شرکت موردعلاقه من 500 تومان باشد. این ماه هزار سهم از این شرکت می‌خرم.

ماه بعد قیمت سهم به 400 تومان می‌رسد. حالا با 500 تومانم 1250 سهم می‌خرم. ماه بعد قیمت به 600 می‌رسد، 833 سهم می‌خرم. باز قیمت به 500 باز می‌گردد. هزارتای دیگر می‌خرم.

در ماه اول با دو میلیون تومان می‌توانستم 4000 سهم بخرم؛ اما الان 4083 سهم دارم؛ یعنی 41 هزار و 500 تومان سود کرده‌ام.

در این استراتژی برخی ممکن است عملکرد بهتری از دیگران داشته باشند. اگر و فقط اگر کمی خوش‌شانس‌تر از دیگران باشند.

استراتژی متنوع‌سازی

تمام تخم‌مرغ‌هایت را در یک سبد نگذار! شاید این جمله به‌عنوان یکی از اصول سرمایه‌گذاری به گوش شما خورده باشد؛ اما خوب است بدانید متنوع‌سازی تنها یکی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری است.

در این مدل فرد موارد متنوع سرمایه‌گذاری را انتخاب می‌کند: سهام خودروسازی و پالایشی، یک زمین زراعی، مقداری طلا و سرمایه‌گذاری در یک نمایشگاه خودرو.

کسی که می‌خواهد 100 تخم خود را در 20 سبد بگذارد، باید 20 سبد بخرد.

متنوع‌سازی می‌تواند افقی باشد: خرید سهام تمام شرکت‌های پالایشگاهی. می‌تواند عمودی باشد: سهام شرکت پرورش گاو، تولید شیر، تولید لبنیات و فروشگاه زنجیره عرضه محصولات لبنی.

این روش خالی از ایراد نیست. دقت کنید کسی که می‌خواهد 100 تخم خود را در 20 سبد بگذارد، باید 20 سبد بخرد. تخم‌مرغ چقدر گران شود که پول سبدها در بیاید؟

از خوبی‌های داشتن استراتژی

داشتن استراتژی، خود یک اقدام استراتژیک است. برای این که از هیجانات بازار به دور باشید، بهتر است اصول و قواعد خود را قبل از مواجه‌شدن با تابلوی قیمت‌ها تعیین کنید؛ مثلا شاید قصد کنید که هرگز بر روی شرکت‌های زیان‌ده سرمایه‌گذاری نکنید؛ اما وقتی قیمت سهم 50 درصد کاهش داشته و می‌دانید که به‌سادگی می‌شود 10 درصد سود کرد، به‌سختی می‌توانید در مقابل این وسوسه مقاومت کنید.

بعد از مطالعه و انتخاب استراتژی، پایبندی به اصول فردی کاری بی‌اندازه دشوار استراتژی سرمایه‌گذاری کدام است؟ است. شاید خودمان را فریب بدهیم و بگوییم به خاطر تغییر در شرایط بازار، تغییری استراتژیک ایجاد کرده‌ایم؛ اما درواقع داریم از یک الگوی قدیمی سرمایه‌گذاری به نام استراتژی گله‌ای پیروی می‌کنیم.

استراتژی سرمایه گذاری محتاطانه‌ چیست؟

استراتژی سرمایه گذاری محتاطانه‌ چیست؟

همیشه در بازار های مالی تورم و نوسانات قیمتی وجود دارد و این دو عامل جدانشدنی از سرمایه گذاری، باعث شده بسیاری از افرادی که تمایل به انجام معاملات پرخطر ندارند، از تجارت در این نوع بازار ها محروم شوند. به همین دلیل استفاده از استراتژی که به معامله گر کمک کند تا ریسک سرمایه گذاری را تا حد ممکن کاهش دهد، از روش های محبوب یک تجارت ریسکی به شمار می رود. استراتژی « Conservative Investing »، که به معنی سرمایه گذاری محافظه کارانه می باشد روشی است که اکثر سرمایه گذارانی که می خواهند در برابر تورم بازار های پر خطر به خصوص ارز دیجیتال، مصون بمانند از آن بهره مند می شوند. اما چگونه یک سرمایه گذاری محافظه کارانه را برنامه ریزی کنیم؟، با ما همراه باشید تا صفر تا صد این روش را به شما عزیزان آموزش دهیم.


آشنایی با استراتژی محتاطانه

سرمایه گذاری محافظه کارانه نوعی استراتژی معاملاتی است که حفظ سرمایه را به رشد یا بازده بازار ارجح می داند. در کل روش های سرمایه گذاری را می توان به دو نوع تهاجمی و محافظه کارانه تقسیم کرد. در روش اول سرمایه گذار ترجیح می دهد ریسک بیشتری را تقبل کند تا سود بیشتری نیز به دست بیاورد. اما در سرمایه گذاری محافظه کارانه معامله گر ریسک معامله را حدالمقدور کاهش می دهد، حتی اگر این به معنی سود کمتر باشد. بنابراین سرمایه گذاری محافظه کارانه به دنبال محافظت از ارزش سبد سرمایه گذاری خود می باشد که این عمل با استفاده از یک استراتژی کم ریسک میسر می شود. در واقع یکی از شاخص های سرمایه گذاری موفق در بازار ارز دیجیتال را می توان استفاده از استراتژی Conservative Investing، دانست. حتی اگر شما یکی از معامله گرانی هستید که می خواهید سود های عظیمی به دست بیاورید، می توانید با استفاده از این استراتژی برنامه ریزی دقیقی انجام داده و در کنار سرمایه گذاری تان، خطرات را نیز کاهش دهید. سرمایه گذاران محافظه کار معمولا ریسک معاملات خود را در بازه های کم ریسک تا ریسک متوسط قرار می دهند و با سرمایه گذاری در سهام و یا دارایی های کم ریسک تر، از خطرات احتمالی و تورم جلوگیری می کنند. با آنکه استراتژی سرمایه گذاری محافظه کارانه ممکن است از تورم محافظت کند، اما در مقایسه با استراتژی های تهاجمی بازه زمانی به سود رسیدن آن بیشتر بوده و معامله گر ممکن است در مدت طولانی به سود دلخواه دست یابد.

چگونه یک سرمایه گذاری محتاطانه داشته باشیم؟

استراتژی Conservative Investing، غالبا بر حفظ سرمایه فعلی معامله گر و جلوگیری از ریسک هر معامله متمرکز است. از این رو این روش محبوب می گوید هر سرمایه گذار باید دارایی های کم خطر تر و با ثبات را در عمده سبد سرمایه گذاری خود بگنجاند. هر معامله گر دارای یک سبد سرمایه گذاری که به آن portfolio، نیز گفته می شود می باشد که نوع دارایی که می خواهد بر روی آن سرمایه گذاری کند را مشخص می کند. این سبد استراتژی سرمایه‌گذاری کدام است؟ صرفا یک برنامه ریزی است تا معامله گر بتواند در بازار های مالی گوناگون سرمایه گذاری کند تا در صورت سقوط یکی از آن ها، بازار دیگر رو به رشد باشد و جای ضرر تا حدی جبران شود. استراتژی محافظه کارانه نه تنها برای افرادی که به دنبال پذیرش ریسک کمتر هستند کارآیی دارد، بلکه در شرایط خاص برای معامله گرانی که سرمایه گذاری تهاجمی نیز دارند می تواند کاربرد داشته باشد. زیرا گاهی اوغات ممکن است روند بازار های مالی نزولی شود که در این شرایط معامله گر می تواند برای مدت کوتاهی سرمایه گذاری خود را از تهاجمی به محافظه کارانه تغییر دهد تا وضعیت بازار دوباره مثبت شود. در واقع برای داشتن یک سرمایه گذاری کم خطر تر، باید 90 درصد از سبد سرمایه گذاری خود را با دارایی هایی که از نوسان قیمتی کمتری برخوردار هستند و از روند ثابتی پیروی می کنند، پر کنید. در نتیجه برای آنکه معامله گر بتواند از طریق ریسک کم تری به سود دلخواه خود دست یابد، باید با چیدن یک استراتژی دقیق و محافظه کارانه پیش برود. اما دقیقا این استراتژی از چه چیز هایی تشکیل شده است؟ این موضوعی است که در ادامه به آن پرداخته ایم.


سرمایه گذاری بر روی دارایی های ثابت

یکی از راه های سرمایه گذاری کم خطر، افزایش سرمایه با استفاده از دارایی های ثابت است. مثلا شما می توانید سهام و یا سایر تجارت هایی که از نوسانات قیمتی کم تری برخوردار هستند، سرمایه گذاری به نسبت کم خطر تری را تجربه کنید. برای مثال در بازار بورس معمولا معامله گرانی که قصد سرمایه گذاری تهاجمی را ندارند، بر روی سهام شرکت هایی سرمایه گذاری می کنند که به نسبت از ثبات و پشتوانه بیشتری برخوردار هستند. در واقع در این روش شما با سرمایه گذاری بر روی سهام های شناخته شده، خطر معامله خود را کاهش می دهید.

تحقیق و یافتن دارایی های شناخته شده

همیشه پروژه های جدید نسبت به پروژه های قدیمی تر راه طولانی تری را پیشه رو دارند و نیاز به آزمون خطای بیشتری نیز خواهند داشت. به همین دلیل شخصی که به دنبال سرمایه گذاری کم خطر است و اولویت وی با حفظ سرمایه اش است، باید به دنبال سرمایه گذاری بر روی پروژه، سهام و یا دارایی هایی باشد که نسبت به سایر پروژه ها در بازار های جهانی شناخته شده تر باشند. برای مثال درست است که قیمت بیت کوین نیز دائما دچار نوسانات و تغییرات زیادی می شود، اما با این حال خرید بیت کوین نسبت به سرمایه گذاری در پروژه های شت کوین که تازه به بازار عرضه شده اند و سرنوشت شان مشخص نیست، از خطر کم تری برخوردار می باشد. زیرا بیت کوین یک ارز دیجیتال شناخته شده است و با تحقیق در مورد آن می توان از اطلاعات زیادی بهره مند شد.

تقسیم سبد پرفتوی

معمولا هر معامله گری برای برنامه ریزی و چیدن استراتژی معامله گری خود نیاز به یک سبد پرتفوی دارد. این سبد سرمایه گذاری می تواند شامل یک نوع دارایی و یا تعداد بی شماری از دارایی های گوناگون باشد. در روش سرمایه گذاری محتاطانه، معامله گر می تواند با تقسیم دارایی هایش تسلط بیشتری بر بازار های مختلف داشته و تنوع سبد خود را بالا ببرد. این امر تنها محدود به یک بازار نمی شود و معامله گر می تواند در عین حال دارایی خود را به شکل سهام، اوراق قرضه، ارز دیجیتال و یا سایر سرمایه گذاری ها در بیاورد. در واقع با استفاده از این استراتژی، شما در بازار های مالی بیشتری سرمایه گذاری می کنید و از هر یک از آن ها کسب سود کرده و یا ضرر خود را جبران می کنید.

ارتباط سرمایه گذاری محتاطانه و بازار ارز دیجیتال

اگر حتی فعالیت کمی در بازار ارز دیجیتال داشته باشید، می دانید که این نوع سرمایه گذاری به دلیل نوسانات قیمتی زیاد تا چه میزان پر ریسک است. با آنکه امروزه بازار ارز دیجیتال بسیار داغ است و حجم زیادی از معاملات در آن انجام می شود، با این حال عده زیادی از مردم به دلیل ریسکی بودن آن از سرمایه گذاری در این نوع بازار امتناع می کنند. اما اشخاصی که می خواهند از سرمایه گذاری در این بازار منحصر به فرد برخوردار شوند و در عین حال ریسک معاملات خود را کاهش دهند، می توانند با استفاده از استراتژی سرمایه گذاری محتاطانه از معامله در بازار ارز دیجیتال بهره مند شوند. برای این کار می توانید از طریق استراتژی های زیر کم ریسک ترین سرمایه گذاری در حوزه رمز ارز ها را داشته باشید:
1. هولد ارز دیجیتال: در این روش شما می توانید بدون نیاز به یادگیری انواع روش های حرفه ای ترید از طريق سرمايه گذاري طولاني مدت و کم خطر تر، به كسب سود بپردازيد.
2. سرمایه گذاری در کوین های استراتژی سرمایه‌گذاری کدام است؟ مشهور: برای جلوگیری از ریسک های احتمالی از سرمایه گذاری در پروژه های جدید و ناشناخته جلوگیری کنید، حتی اگر بازده بالایی در کوتاه مدت شامل می شدند. برای مثال بیت کوین و اتریوم دو ارز دیجیتال محبوب در سراسر جهان هستند و سرمایه گذاری در آن ها به مراتب بهتر از سرمایه گذاری در شت کوین ها و یا پروژه های جدید کریپتویی می استراتژی سرمایه‌گذاری کدام است؟ باشد.
3. کسب درآمد منفعلانه: کسب درآمد منفعلانه ارتباط مستقیم با پشتکار شما در تحقیق روزانه بازار دارد. هر چقدر اطلاعات بهتری در رابطه با ورود رمز ارز های جدید به بازار، چشم انداز بازار در گذشته و حالت فعلی، اخبار مثبت یا منفی و غیره داشته باشید می توانید پروژه های امن کریپتویی را شناسایی کرده و از آن ها بهره مند شوید. حتی اگر بخواهیم از زاویه دیگر قضیه نیز نگاه کنیم با تحقیق روزمره بازار، می توانید پیش از بقیه سرمایه گذاران از سقوط یک کوین با خبر شده و از به خطر افتادن سرمایه خود جلوگیری کنید.
اگر بخواهیم جمع بندی از مطلب بالا داشته باشیم، به دلیل نوسانات شدید بازار کریپتو استراتژی سرمایه گذاری محتاطانه می تواند به معامله گران کمک کند تا از به خطر افتادن سرمایه خود تا حد امکان جلوگیری کرده و برنامه دقیقی برای سبد سرمایه گذاری خود تعیین کنند. این روش همچنین به دوری از تورم کمک کرده و باعث می شود سرمایه گذاران یک معامله کم ریسک تر نسبت به ماهیت ذاتی بازار کریپتو را تجربه کنند.

بهترین استراتژی های سرمایه گذاری

استراتژی های سرمایه گذاری

جست‌و‌جو کردن و یافتن استراتژی سرمایه‌‌‌گذاری مناسب، درست مانند پیدا کردن رژیم‌های لاغری شده‌ است. این روزها همه جا حرف از رژیم‌های لاغری است ولی برنامه‌ای که با اهداف شما هم‌سو باشد و بدن و فیزیک شما را در نظر بگیرد، به‌سادگی پیدا نمی‌شود. استراتژی‌های سرمایه گذاری هم دقیقا چیزی شبیه همین مورد رژیم غذایی است. برای اینکه استراتژی‌های سرمایه‌گذاری مناسبی پیدا کنید، باید ببینید که شخصیت، اهداف و بودجه‌ی شما چه شیوه‌ای را طلب می‌کند. اگر این ماجرا برای‌تان خیلی گنگ است، از شما دعوت می‌کنیم ۱۰ مورد از استراتژی‌ های سرمایه‌ گذاری را که مبتنی بر فرضیه‌ها و تاکتیک‌های اقتصادی هستند، مطالعه کنید.

۱. تجزیه‌و‌تحلیل بنیادی

تجزیه و تحلیل بنیادی از استراتژی های سرمایه گذاری است

یکی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری متداول و قدیمی، تجزیه‌و‌تحلیل بنیادی یا اساسی است. با استفاده از این استراتژی در بازار، سرمایه‌گذار قادر به پیش‌بینی قیمت ارز و تغییرات آن با تغییر شاخص‌های اقتصادی متنوع، اخبار، گزارش‌های دولتی و حتی شایعات خواهد بود. این استراتژی برای پیش‌بینی‌های بلند‌مدت کاربرد دارد.

۲. سرمایه‌گذاری ارزشی

در این روش سرمایه‌گذاری، بر خلاف استراتژی سرمایه‌گذاری بنیادی لازم نیست براساس پیش‌بینی عمل کنید. برای خرید سهام و سایر فعالیت‌ها به وضعیت کنونی بازار نگاه کنید. هر شرکتی دارای دو نوع ارزش است؛ ارزش دفتری و ارزش بازاری. ارزش دفتری یعنی تقسیم دارایی‌ها و موجودی‌ها بر تعداد سهم‌ها و ارزش بازاری یعنی حاصل‌ضرب قیمت هر سهم در تعداد آن. پس از محاسبه‌ی این ارزش‌ها، اگر ارزش بازاری شرکتی از ارزش دفتری آن کمتر شد یعنی قیمت سهام آن کم و برای خرید مناسب است.

۳. سرمایه‌گذاری رشد

سرمایه گذاری رشد از استراتژی های سرمایه گذاری است

همان‌طور که از نام این استراتژی مشخص است، این روش برای محیط‌های اقتصادی سالم و در حال رشد مناسب است. در این استراتژی تمام ذی‌نفعان اعم از شرکت‌ها، مشتریان و سرمایه‌گذاران به دنبال رشد بیشتر هستند و برای دست یافتن به این رشد حاضر به صرف هزینه و سرمایه‌گذاری‌اند. شرکت‌های پیش‌گام در زمینه‌ی فناوری نمونه‌ خوبی برای این نوع استراتژی هستند. در محیط سالم و مناسب اقتصادی این شرکت‌ها با نگاه به آینده، پیوسته به دنبال سرمایه‌گذاری بیشتر برای ایجاد فناوری‌های جدید و تغییرات آتی هستند. در یک کلام این استراتژی سرمایه‌گذاری می‌گوید: «با قیمت بالا بخرید و گران‌تر بفروشید.»

۴. تجزیه‌وتحلیل فنی

این استراتژی در نقطه‌ی مقابل تجزیه‌و‌تحلیل بنیادی است. در این روش سرمایه‌گذاران از الگوهای قیمتی اخیر و روندهای جاری بازار برای پیش‌بینی الگوها و روندهای آتی استفاده می‌کنند. به عبارت دیگر، الگوها و روندها براساس شاخص‌های معین و تعریف‌شده‌ای تحرکات آتی بازار را پیش‌بینی می‌کنند. در حقیقت برخلاف تجزیه‌و‌تحلیل بنیادی، تصمیم‌گیری بر اساس محیط و شرایط را ممکن می‌کند. در این استراتژی روش‌های تعریف‌شده از قبل و شاخص‌های قطعی، الگوی بعدی بازار را پیش‌بینی می‌کنند. یعنی با روشی آماری و ریاضیاتی از اطلاعات گذشته رو‌به‌رو هستیم که از آن برای تجزیه و تحلیل اطلاعات فنی مانند بالاترین و پایین‌ترین قیمت و … در یک دوره‌ی زمانی معین استفاده می‌کنیم.

۵. استراتژی خرید و نگه‌داری

استراتژِی بخر و نگه دار یکی از استراتژِی های سرمایه گذاری است

در استراتژی خرید و نگه‌داری، سرمایه‌گذاران با شعار خرید ارزان و فروش گران سرمایه‌گذاری می‌کنند. آنها به دنبال سهام شرکت‌هایی هستند که کمتر از ارزش واقعی، ارزش‌گذاری شده‌اند و خرید آنها با این قصد انجام می‌گیرد که سهام خود را برای ماه‌ها نگه دارند. این استراتژی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری است که اطمینان را جایگزین آشوب‌ها و تغییرات بازار می‌کند و افزایش قیمت‌ها در بلند‌مدت، پاداش صبوری در این روش سرمایه‌گذاری است. سبدهای سرمایه‌گذاری که از این استراتژی استفاده می‌کنند به‌خاطر حالت انفعالی موجود در طبیعت‌شان، سبدهای سرمایه‌گذاری تنبل نام دارند.

۶. استراتژی هسته و ماهواره‌

هسته و ماهواره‌ استراتژی‌ای متشکل از هسته‌ای مثل صندوق مشترک شاخص سهام با سرمایه‌ی کلان و انواع صندوق‌ها یا همان صندوق‌های ماهواره‌ای است. صندوق هسته‌ای نشان‌دهنده‌ی وسیع‌ترین بخش سبد سرمایه‌گذاری است و صندوق‌های ماهواره‌ای هرکدام بخش‌های کوچک‌تری از سبد سرمایه‌گذاری را تشکیل می‌دهند. در کل هسته و ماهواره‌ یک بدنه‌ی واحد را می‌سازند. در این استراتژی همان جمله‌ی معروف «تمام تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید»، رعایت می‌شود. در حقیقت تنوع دادن به امر سرمایه‌گذاری، خطرات و ریسک‌ های احتمالی را کاهش می‌دهد و شکست در یک بخش، تمام پیکره‌ی سرمایه‌گذاری را یک‌جا بر زمین نخواهد زد.

۷. سبد سرمایه‌گذاری «دیو رمزی»

سبد سرمایه گذاری دیو رمزی - استراتژی های سرمایه گذاری

«دیو رمزی» متخصص زبده‌ در امور مالی و مجری معروف و پرطرفدار برنامه‌های گفت‌و‌گومحور و میزگردهای تحلیلی است. او به استراتژی سبد سرمایه‌گذاری چهار‌صندوقه اعتقاد دارد و همیشه استفاده از این استراتژی را توصیه می‌کند. دیو رمزی می‌گوید سرمایه‌گذاری‌تان را به‌شکل برابر به چهار نوع صندوق طبقه‌بندی کنید: رشد، رشد و درآمد، رشد تهاجمی و رشد بین‌المللی. با کارمزد افتتاحی، سهام و صندوق‌هایی را انتخاب کنید که حداقل پنج‌ساله باشند و تاریخچه‌ی مالی از نرخ بازگشت را نشان بدهند. اگر تحمل خطرپذیری و ریسک سرمایه‌گذاری پایینی دارید، یعنی مدت زمان کمتری برای حفظ مبلغ سرمایه‌گذاری‌شده در اختیار دارید، درصد کمتری به صندوق رشد تهاجمی تخصیص بدهید.

۸. سبد سرمایه‌گذاری مدرن

استراتژی سبد سرمایه‌گذاری مدرن یا ام‌پی‌تی (MPT)، روشی است که سرمایه‌گذار می‌کوشد برای سبد سرمایه‌گذاری، کمترین ریسک و خطر در بازار را بپذیرد تا بیشترین نرخ بازگشت سرمایه را به‌دست بیاورد. در این روش برای کاهش ریسک ممکن است از استراتژی هسته و ماهواره هم کمک گرفته بشود. به‌طور خلاصه در این استراتژی، سرمایه‌گذار ریسک کم و نرخ بازگشت بالا طلب می‌کند. در واقع با این روش سرمایه‌گذار می‌تواند نوعی از دارایی یا اوراق بهادار خاص را که به‌تنهایی ریسک بالایی دارد، نگه دارد و آن را با انواع دیگری از دارایی‌ها یا سرمایه‌گذاری ترکیب کند و از خطری که سرمایه را تهدید می‌کند دور بماند.

۹. سبد سرمایه‌گذاری پست‌مدرن

سبد سمایه گذاری پست مدرن - استراتژی های سرمایه گذاری

این روش مانند روش سرمایه‌گذاری مدرن است. یعنی سبد سرمایه‌گذاری از چندین سرمایه‌گذار متنوع با سطوح ریسک متفاوت تشکیل می‌شود و سرمایه‌گذار به دنبال بازگشت معقول سرمایه است. اما تفاوت سرمایه‌گذاری پست‌مدرن یا پی‌ام‌پی‌تی (PMPT) با روش قبلی در این است که نگرش کلانتری به ریسک و بازگشت سرمایه دارد. در واقع پی‌ام‌پی‌تی علاوه بر مدل‌های ریاضی، ابعاد رفتاری سرمایه‌گذاری و شرایط محیطی را نیز در نظر دارد و تنها به روندها و آمارها تکیه نمی‌کند چون گاهی اوقات سرمایه‌گذاران معقول عمل نمی‌کنند و غیرقابل‌پیش‌بینی بودن آنها را باید در پیش‌بینی‌های سرمایه‌گذاری لحاظ کرد.

۱۰. تخصیص دارایی تاکتیکی

این استراتژی ترکیبی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری قبلی است. در این روش سه گروه دارایی اصلی یعنی سهام، اوراق قرضه و نقدینگی با نیت حداکثرسازی بازگشت سبد سرمایه و حداقل کردن ریسک، طراحی و برنامه‌ریزی می‌شوند. با این روش سرمایه گذاری، تمرکز بر اختصاص دارایی در گام اول و انتخاب استراتژی‌ های سرمایه‌ گذاری در گام‌های بعدی است.

انواع استراتژی سرمایه گذاری

استراتژی سرمایه گذاری در فرانسه، مجموعه‌ای از قوانین، رفتارها یا رویه‌هاست که برای راهنمایی سرمایه گذار در انتخاب پرتفلیوی سرمایه گذاری طراحی شده است. هر فرد، استراتژی سرمایه‌گذاری کدام است؟ اهداف سودآوری متفاوتی دارد و مهارت‌های شخصی آن‌ها برای تاکتیک‌ها و استراتژی‌های مختلفی مناسب هستند. برخی از گزینه‌ها شامل انتخاب میان ریسک و سود است و اکثر سرمایه گذاران در جایی میان این دو گزینه قرار می‌گیرند که به امید بازگشت سرمایه‌ی بیشتر، کمی خطر را می‌پذیرند.

استراتژی‌ها

فقدان استراتژی: به سرمایه گذارانی که هیچ استراتژی ندارند، گوسفند گفته می‌شود. به افرادی با انتخاب‌های تصادفی مانند پرتاب دارت (که به زمانی باز می‌گردد که قیمت سهام در روزنامه‌ها نوشته می‌شد)، میمون‌های چشم بسته می‌گویند [بدون منبع]. این آزمون مشهور، نتایج بحث برانگیزی داشت.

استراتژی‌های فعال در مقابل غیر فعال: استراتژی‌های غیر فعال مانند خرید و نگهداری و شاخص گذاری غیر فعال معمولاً برای به حداقل رساندن

زینه‌های معامله به کار می‌روند. سرمایه گذاران غیر فعال اعتقاد ندارند که می‌توان موقعیت زمانی بازار را تعیین کرد. استراتژی‌های فعال از جمله معامله‌ی مومنتوم، تلاشی برای پیشی گرفتن از شاخص‌های معیار است. سرمایه گذاران فعال اعتقاد دارند که مهارت‌هایشان بیشتر از میزان متوسط است.

معامله‌ی مومنتوم: یک استراتژی، انتخاب سرمایه گذاری بر اساس عملکرد گذشته است. سهام‌هایی که در سه تا ۱۲ ماه گذشته نرخ بازگشت بالاتری داشتند، نسبت به سهام‌هایی که نرخ بازگشت پایین‌تری داشتند، در چند ماه آینده نیز عملکرد بهتری خواهند داشت. شواهدی برای پذیرش و رد این استراتژی وجود دارد.

خرید و نگهداری: این استراتژی شامل خرید سرمایه یا سهام شرکت‌ها و نگهداری آن‌ها به مدت طولانی است. این استراتژی، یک رویکرد سرمایه گذاری بلند مدت بوده و بر این اساس است که بازارهای سهام در بلند مدت، علی رغم وجود دوره‌های صعود یا نزول، نرخ بازگشت خوبی دارند. بر اساس این دیدگاه، تعیین موقعیت زمانی بازار، یعنی اینکه یک نفر می‌تواند در قیمت پایین وارد بازار شده و سهام را در قیمت‌های بالا بفروشد، برای سرمایه گذاران کوچک صدق نمی‌کند؛ به همین دلیل بهتر است سهام را خریده و آن را نگه داشت.

استراتژی بلند/کوتاه: این استراتژی شامل انتخاب تعداد زیادی سهام و رتبه بندی آن‌ها بر اساس یک فاکتور استراتژی سرمایه‌گذاری کدام است؟ آلفای مرکب است. با این رتبه بندی‌ها، در هر دوره‌ی تعادل مجدد، بالاترین صدک سهام را خریده و پایین‌ترین صدک را می‌فروشیم.

شاخص گذاری: شاخص گذاری زمانی است که سرمایه گذار سبد کوچکی از تمامی سهام‌های یک شاخص بازار مانند S&P 500 یا احتمالاً شاخص صندوق سرمایه گذاری مشترک یا صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس (ٍETF) را می‌خرد. اگر این سهام برای مدت طولانی نگه داشته شود، یک استراتژی غیر فعال بوده و اگر از شاخص برای ورود و خروج سریع به بازار استفاده شود، یک استراتژی فعال خواهد بود.

معامله‌ی سهام‌های جفت: این استراتژی شامل شناسایی جفت سهام‌های مشابه و انتخاب ترکیب خطی قیمت آن‌هاست تا یک سریِ زمانیِ ثابت به دست آید. پس از آن می‌توانیم مقیاس Z آلتمن را برای سیگنال ثابت محاسبه کرده و با فرض بازگشت میانگین، دست به معامله بزنیم: بالاترین دارایی را فروخته و پایین‌ترین دارایی را بخریم.

ارزش در مقابل رشد: استراتژی سرمایه گذاری ارزش به ارزش ذاتی یک شرکت توجه کرده و سرمایه گذاران ارزش به دنبال سهام شرکت‌هایی هستند که از نظرشان کمتر ارزش گذاری شده‌اند. استراتژی سرمایه گذاری رشد به پتانسیل رشد یک شرکت توجه می‌کند. زمانی که شرکتی نسبت به شرکت‌های دیگر صنعت یا کل بازار، سود رشد مورد انتظار بیشتری داشته باشد، برای سرمایه گذاران رشد که به دنبال حداکثر کردن سود سرمایه‌ی خود هستند، جذاب خواهد بود.

سرمایه گذاری رشد سود سهام: این استراتژی شامل سرمایه گذاری در سهام یک شرکت بر اساس سود سهام تقسیمی پیش بینی شده در آینده است. شرکت‌هایی که سود ثابت و قابل پیش بینی پرداخت می‌کنند، استراتژی سرمایه‌گذاری کدام است؟ قیمت‌های سهامشان تغییر کمتری دارند. شرکت‌های معتبر که سود سهام پرداخت می‌کنند، تلاش می‌کنند تا سالانه سود سهام پرداختی خود را افزایش دهند. به شرکت‌هایی که به مدت ۲۵ سال پیاپی این سود را افزایش می‌دهند، اشراف زادگان سود سهام می‌گویند. سرمایه گذارانی که مجدداً این سود را سرمایه گذاری می‌کنند، چه به طور مستقیم و چه از طریق یک برنامه‌ی سرمایه گذاری مجدد سود سهام (DRIP)، می‌توانند در بلند مدت از بهره‌ی مرکب سرمایه گذاری‌شان استفاده کنند.

میانگین سازی هزینه به دلار: هدف این استراتژی، کاهش ریسک زیان قابل توجه هنگام سرمایه گذاری کل سرمایه پیش از سقوط بازار است.

سرمایه گذاری خلاف گرا: این استراتژی شامل انتخاب شرکت‌های خوب هنگام ارزان بودن بازار و خرید مقدار زیادی از سهام آن شرکت برای کسب سود بلند مدت است. هنگام رکود اقتصادی، فرصت‌های خوبی برای خرید سهام خوب با قیمتی معقول وجود دارد؛ اما چه چیزی باعث خوب بودن یک شرکت برای سهامداران می‌شود؟ یک شرکت خوب، شرکتی است که مزیت رقابتی پایدار دارد؛ یعنی جایگاه بازار یا برندی دارد که رقبا به آسانی نمی‌توانند به آن دست یابند یا اینکه منبع کمیابی را در اختیار دارد. چند مثال از شرکت‌هایی که این معیارها را دارند در بخش بیمه، نوشیدنی‌های بدون الکل، کفش، شکلات، ساخت و ساز خانه، لوازم منزل و موارد دیگر است. می‌بینیم که هیچ چیز “خیالی” یا خاصی در این حوزه‌های سرمایه گذاری وجود ندارد؛ همگی ما روزانه از آن‌ها استفاده می‌کنیم. هنگام انتخاب نهایی شرکت، باید متغیرهای بسیاری را در نظر گرفت. برخی از این متغیرها عبارتند از:

  • شرکت باید در یک صنعت در حال رشد باشد.
  • شرکت نباید در رقابت آسیب پذیر باشد.
  • درآمد شرکت باید سیر صعودی داشته باشد.
  • نرخ بازگشت سرمایه‌ی شرکت باید ثابت و مداوم باشد.
  • شرکت باید برای تعدیل قیمت‌ها با تورم، انعطاف پذیر باشد.

شرکت‌های کوچکتر: شرکت‌هایی با اندازه‌ی متوسط از گذشته نسبت به شرکت‌های بزرگ در بازار سهام، عملکرد برتری داشته‌اند. حتی شرکت‌های کوچکتر نیز بازگشت سرمایه‌ی بالاتری داشته‌اند. بهترین بازگشت نسبت به مقدار سهام بازار متعلق به شرکت‌های خرد بوده است. سرمایه گذارانی که از این استراتژی استفاده می‌کنند، سهام شرکت‌ها را بر اساس اندازه‌ی کوچک سرمایه در بازار سهام خریداری می‌کنند. وارِن بافِت، یکی از بزرگترین سرمایه گذاران، با ترکیب این استراتژی با سرمایه گذاری ارزش، از ابتدای کارش درآمد کسب می‌کرد. او سهام شرکت‌های کوچکی را که نسبت P/E پایین و دارایی بالایی نسبت به کل سرمایه داشتند، می‍خرید.

استراتژی سرمایه گذاری برای بازارهای نزولی

بازار نزولی یا خرسی به بازاری گفته می شود که قیمت ها حداقل از سقف خود 20 درصد ریزش داشته اند. قطعا جنگیدن با این شرایط برای یک معامله گر بسیار خطرناک است. در ادامه ما 8 استراتژی سرمایه گذاری را بررسی میکنیم که می تواند به شما کمک کند تا در این شرایط آرامش بهتری داشته باشید.

استراتژی سرمایه گذاری برای بازارهای نزولی

نکاتی که باید مد نظر داشت این است که هیچ کس دوست ندارد بازار نزولی باشد اما به هر حال بازار ذات نوسانی دارد و سرمایه گذار باید خود را برای نزول قیمت ها آماده کند. شما می توانید حالت تدافعی به خود بگیرید و سهام بیشتری که به حراج گذاشته می شوند را جمع آوری کنید. در مقابل می توانید تهاجمی رفتار کنید و اگر تصور می کنید قیمت ها بیشتر از این نزول می کنند در موقعیت فروش قرار بگیرید.

1- ترس خود را کنترل کنید.

جمله ای قدیمی در میان معامله گران بازارهای جهانی رایج است: ” شاخص ها از دیوار نگرانی بالا می روند”. به عبارت دیگر درطول زمان شاخص کل در بازار بدون توجه به شرایط اقتصادی، اتفاقات تروریستی و هزاران مشکل دیگر بالا رفته است. سرمایه گذاران همیشه باید تلاش کنند احساساتشان را از فرآیند تصمیم گیری در سرمایه گذاری تفکیک کنند. یک بحران روزی تنها به عنوان یک نقطه ریز در نمودارها در آینده تبدیل می شود. باید مواظب باشید که ترس یک احساس به شدت قوی در انسان است که می تواند تصمیم گیری منطقی را تحت تاثیر قرار دهد. آرامش خود را حفظ کنید.

2- میانگین قیمت خریدتان را کم کنید.

فراموش نکنید که رکود اقتصادی و کاهش قیمت ها در بازار سهام یک امر عادی است و بخشی از چرخه تجاری در اقتصاد است (بازه های رونق و رکود در اقتصاد را چرخه تجاری می نامیم). اگر شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید ( منظور از سرمایه گذار بلندمدت در بازار های جهانی به سرمایه گذاری با دید بالای 10 سال گفته می شود) یک استراتژی سرمایه گذاری قابل بررسی تان می تواند کم کردن میانگین خرید در زمان ریزش بازارها باشد. در این شرایط با خرید سهام در قیمت های پایینتر میانگین خرید خود را کم کنید. نتیجه آن این است که در بلند مدت قطعا سریعتر به سود می رسید یا حداقل از زیان خارج خواهید شد.

3- خود را به مردن بزنید!

در طول بازار نزولی خرس ها حکمرانی می کنند. همانطور که می گویند اگر شما یک خرس را در جنگل دیدید که به سمت شما می آید بهتر است بدون حرکت باشید و خود را به مردن بزنید تا از آسیب احتمالی آن در امان باشید، این قانون در بازار های خرسی هم جواب می دهد. مقابله کردن با بازار خرسی در این شرایط بسیار خطرناک است. با آرامش و عدم انجام معاملات احساسی در بازارهای خرسی خودتان و پولتان را نجات دهید.

در این شرایط عموما سرمایه گذاران خبره ترجیح می دهند پولشان را در بانک یا اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنند که نقد شوندگی بسیار بالایی دارد و در عین حال از انجام بیش معامله جلوگیری می کنند. عموما معامله گران زمانیکه وجه نقد در حساب کارگزاری هایشان وجود دارند نمیتوانند معامله ای انجام ندهند. در این شرایط مکررا معاملات منجر به ضرر انجام می دهند که منجر با نابودی ثروتشان می شود. پس بهتر است اگر وجه نقدی در حساب کارگزاری دارید برای جلوگیری از این امر به خرید صندوق های بادرآمد ثابت اقدام کنید.

4- تنوع بخشیدن به سبد دارایی

تقسیم درصدی از سبد بین سهام، اوراق خزانه یا اوراق با درآمد ثابت بخشی از استراتژی سرمایه گذاری و به عنوان اصل تنوع بخشی است. طبقه بندی درصد تقسیم سرمایه هایتان در هر کدام از این گزینه ها باید وابسته با ریسک پذیری شما باشد. هر سرمایه گذار شرایط متفاوتی دارد. استراتژی مناسب تخصیص دارایی ها از نتایج احتمالی منفی ناشی از قرار دادن همه تخم مرغ ها در یک سبد جلوگیری می کند.

5- تنها پولی را سرمایه گذاری کنید که تحمل از دست دادن آن را دارید.

سرمایه گذاری مهم است اما به همان اندازه خورد و خوراک و داشتن یک سقف بالای سر هم اهمیت دارد. بسیار غیر عاقلانه است که پول وام، فروش مسکن و خودرو که اصطلاحا به آن پول استرس دار می گویند را در بازار سهام سرمایه گذاری کنید. به عنوان یک قاعده کلی سرمایه گذاران نباید در بازار سهام سرمایه گذاری کنند مگر اینکه یک دید حداقل 5 ساله به بازار داشته باشند و هیچ وقت نباید پولی را در بازار وارد کنند که تحمل از دست دادن آن را ندارند. فراموش نکنید که بازارهای نزولی و حتی اصلاح های جزیی در شرایط که پول استرس دار وارد بازار کرده اید بسیار نابود کننده خواهند بود.

6- به دنبال سهام ارزشمند باشید.

بازار نزولی برای سرمایه گذاران فرصت های سرمایه گذاری نابی فراهم می کند. شما باید بدانید دنبال چه چیزی هستید. سهام زیر قیمت ذاتی در بازارهایی که نزول زیادی کرده اند را پیدا کنید. سرمایه گذاران ارزشی که معروفترین آن ها وارن بافت است نزول بازارها را فرصت خرید و سرمایه گذاری می دانند. در این شرایط عمدتا قیمت شرکت های خوب هم در کنار شرکت های ضعیف تر نزول می کنند و به قیمت های جذابی می رسند. وارن بافت می داند معتقد است که در این شرایط خشک و تر باهم می سوزند و حتی شرکت های خوب هم قیمتشان نزول می کند. بنابراین نرول بازار را به دید یک فرصت عالی سرمایه گذاری می داند.

7- سهام صنایع تدافعی را بخرید.

صنایع تدافعی شامل شرکت هایی هست که دوره های رونق و رکود تاثیر خاصی روی فروش آنها ندارد. برای مثال صنعت غذا و دارو، شوینده ها و صنایع ارتباطی مثل مخابرات و خدمات دهندگان اینترنت حتی در شرایط رکود اقتصادی هم فروش خوبی دارند و مصرف کنندگان نمی توانند مصرف خود را کاهش دهند. در این صنایع شرکت هایی که سود خوبی تقسیم می کنند را پیدا کنید و بدون توجه به شرایط کلی بازار روی آنها سرمایه گذاری کنید.

8- استفاده از فروش تعهدی و قرار داد اختیار فروش

اگر سرمایه گذاران تصور می کنند که بازار نزولی می شود می توانند از فروش استقراضی یا فروش تعهدی استفاده کنند. در این شرایط شما سهامی را قرض می کنید و می فروشید و انتظار دارید در قیمت پایینتر آن را مجدد خریداری کنید. فروش استقراضی نیازمند وجود وجه تضمیمن در حساب سرمایه گذاران است. در عین حال در صورتیکه بازار صعودی شود می تواند ضررهای سنگینی به سرمایه گذاران وارد کند.

برای اطلاع از دستور العمل فروش تعهدی سهام در بازار بورس تهران و فرابورس ایران را این لینک مطالعه کنید.
قرارداد اختیار فروش یکی از ابزارهای مالی در بازار سهام است که زمانیکه قیمت ها نزولی می شوند ارزشمند می شوند. این ابزار به سرمایه گذار کمک می کند که یک حداقل قیمت برای فروش سهامش وجود داشته باشد. در این شرایط ضرر سرمایه گذاری مشخص است.
دستورالعمل معاملات قرار داد اختیار معامله در بورس اوراق بهادار تهران را از این لینک مطالعه کنید.

با اوراق اختیار فروش تبعی که نوعی از قرارداد اختیار فروش است آشنا شوید.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا